Как стать страховым агентом 🚩 как стать представителем страховой компании 🚩 Советы по карьере

Специальность 080118.51 «Страховое дело (по отраслям)»

Квалификация выпускника – специалист страхового дела

Страхование — важнейший сектор мировой экономики. Поэтому выпускники специальности «Страховое дело» очень востребованы на рынке труда.

Специалист по страховому делу после колледжа — в большинстве случаев тот самый страховой агент, с которым имеют дело граждане, нуждающиеся в страховых услугах. Специалисты страхового дела работают не только в страховых компаниях, но и органах, которые осуществляют контроль за ними. Большинство агентов имеют конкретную специализацию: автострахование, страхование жизни и здоровья, недвижимости и т.п. Самые востребованные из них — специалисты по страхованию транспортных средств и ответственности автовладельцев.

Основные виды деятельности специалиста страхового дела:

  • коммерческо-экономическая – заключение договоров личного и имущественного страхования, страхования ответственности, перестраховочных договоров и соглашений; исследование региональных условий и спроса на страховые продукты (услуги); проведение разъяснительной работы среди покупателей страховых продуктов (услуг) об условиях страхования; оценка рисков при заключении договоров на страховые услуги; определение размеров ущерба и сумм страхового возмещения по имущественному страхованию и страхованию ответственности, а также сумм страхового обеспечения по личному страхованию; выполнение расчетов по определению основных производственных показателей страховой деятельности;
  • учетно-контрольная – ведение бухгалтерского учета имущества, обязательств и хозяйственных операций; документальное оформление и отражение на счетах бухгалтерского учета операций, связанных с движением основных средств, товарно-материальных ценностей и денежных средств; начисление и перечисление налогов и сборов в бюджеты различных уровней и внебюджетные фонды, платежей в банковские учреждения; начисление заработной платы штатным работникам страховых организаций, комиссионных вознаграждений страховым агентам и иным страховым посредникам.

Студенты специальности «Страховое дело» получают комплекс знаний в области страховой деятельности, налогов и налогообложения, права, экономики и финансов.

Выпускник должен знать: законодательные и нормативные правовые акты, руководящие и методические материалы и документы, регламентирующие деятельность страховых организаций; сущность и функции страхования, его место и роль в рыночной экономике; виды страховых услуг, типовые правила и условия страхования; основы проведения актуарных расчетов; правовые основы осуществления страховой деятельности с учетом региональных специфических условий; основы психологии и организации труда; систему счетов бухгалтерского учета; порядок и формы финансовых расчетов; установленную отчетность о финансовой деятельности; виды и методы контроля; порядок привлечения и использования собственных и заемных средств, выпуска и приобретения ценных бумаг; основы экономики, банковского дела, менеджмента, маркетинга и права.

Выпускник должен уметь:

  • Вести различные технологии розничных продаж в страховании (агентские, брокерские, банковские, сетевые посреднические, прямые офисные, телефонные, персональные)
  • Вести продажу полисов на рабочих местах
  • Реализовывать директ-маркетинг как технологию прямых продаж
  • Реализовывать технологии Интернет-маркетинга в розничных продажах
  • Заниматься стратегическим и оперативным планированием розничных продаж
  • Анализировать эффективность каждого канала продаж страхового продукта
  • Заключать и сопровождать договора страхования физических и юридических лиц
  • Документально оформлять страховые операции
  • Вести учет страховых договоров
  • Оформлять и сопровождать страховые случаи
  • Консультировать клиентов по порядку действий при оформлении страхового случая
  • Проводить экспертизу пострадавших объектов и оценивать страховой ущерб
  • Принимать решения о выплате страхового возмещения, оформлять страховые акты
  • Вести журналы убытков, составлять отчеты и статистику убытков

Возможности продолжения образования выпускника.

Выпускник, освоивший основную профессиональную образовательную программу среднего профессионального образования по специальности «Страховое дело» (по отраслям), подготовлен:

  • к освоению основной профессиональной образовательной программы среднего профессионального образования повышенного уровня;
  • к освоению основной профессиональной образовательной программы высшего профессионального образования;
  • к освоению основной профессиональной образовательной программы высшего профессионального образования по специальностям «Финансы и кредит» в сокращенные сроки.

Выпускник должен быть подготовлен к профессиональной деятельности в страховых организациях различных организационно-правовых форм, государственных службах по надзору за страховой деятельностью в качестве специалиста страхового дела.

Формы и сроки обучения:

  • Очная на базе 9 классов – 2 г.

    10 м.

  • Очная на базе 11 классов – 1 г. 10 м.
  • Заочная на базе 11 классов – 2 г. 10 м.

Распечатать

Профессия страхового агента предполагает постоянный контакт с людьми и ведение переговоров. Представитель профессии продает услуги страхования, которые являются сложными для понимания. Поэтому очень важно наличие у специалиста хороших коммуникативных навыков, умения работать с информацией, слушать и убеждать, чтобы достичь успеха в этой сфере.

Что делает страховой агент? Выясняет потребности клиента, предлагает необходимые варианты страхования, разъясняет нюансы страховых тарифов, условия компенсационных выплат, заключает договора от имени страховой компании и контролирует их исполнение.

Места работы

Страховые агенты работают в страховых компаниях и могут иметь разную специализацию:

  • личное страхование (жизнь, здоровье, различные жизненные события);
  • страхование имущества;
  • страхование ответственности;
  • страхование предпринимательских рисков.

История профессии


Страхование возникло за 2 тысячи лет до н.э., когда профессиональные сообщества (корабелов, погонщиков, торговцев) заранее договаривались распределять между собой убытки в случае нападения, кражи, стихийного бедствия и т.д. В Древнем Риме появились специальные коллегии, которые собирали страховые взносы, пускали их в рост под проценты и выплачивали «страховые суммы».

В средние века выделяются два основных направления — личное и имущественное страхование. В России лишь в 1827 г. указом Николая I было создано первое «частное общество для страхования имуществ от огня». В XX веке страхование интенсивно развивалось, происходило активное накопление страхового капитала.

Сегодня все больше организаций и граждан осознанно выбирают страхование как эффективный механизм защиты своих имущественных и личных интересов. А потому профессия страхового агента очень востребована и популярна.

Обязанности страхового агента

Они во многом похожи на обязанности менеджера по продажам, так как заключаются в продаже услуг.

Должностные обязанности страхового агента таковы:

  • активные продажи (поиск клиентов, телефонные и личные переговоры, заключение договоров);
  • поддержание существующей клиентской базы (продление и расширение страховых соглашений);
  • консультации по особенностям различных видов страхования;
  • ведение документооборота (договоры, счета, акты и прочее);
  • решение вопросов по оценке ущерба и страховым выплатам;
  • анализ причин нарушения договоров и принятие мер по их устранению.

Также в функции страхового агента может входить:

  • подготовка статистической отчетности — еженедельной, ежемесячной, ежегодной;
  • инкассация страховых выплат.

Требования к страховому агенту

Обычно компании предъявляют следующие требования к страховым агентам:

  • навыки продаж и ведения переговоров;
  • коммуникабельность и грамотная речь;
  • активность;
  • презентабельный внешний вид;
  • хорошее знание ПК и оргтехники.

Также приветствуется:

  • опыт работы в страховании;
  • желание учиться (если в компанию приходит сотрудник без опыта).

Образец резюме страхового агента

Образец резюме.

Как стать страховым агентом

Чтобы стать страховым агентом, нужно просто начать! Страховому агенту достаточно среднего специального образования и желания работать в страховании. Страховые компании самостоятельно организуют обучение новых сотрудников. Основные навыки можно получить уже в процессе работы.

Успех в профессии зависит исключительно от трудолюбия и целеустремлённости.

Кстати, по статистике, отличных результатов в этой сфере достигают студенты и люди старше 50 лет.

Зарплата страхового агента

Заработная плата страхового агента зависит от величины агентской комиссии с заключенных сделок, которая колеблется от 10 до 30%. В среднем месячный доход новичка составляет 20 тыс. рублей. Успешный страховой агент получает около 60-70 тыс. рублей в месяц. При этом его максимальный уровень дохода в месяц может доходить до 300 тысяч рублей.

Сегодня практически каждый человек знает, кто такой страховой агент и что он делает. Но не каждый знает, что входит в обязанности этого человека. Прежде всего, необходимо напомнить, что страховой агент – это официальный представитель страховой компании, который работает с клиентами, желающими заключить страховые договора…

Именно страховой агент должен заниматься изучением региональных условий и искать спрос на услуги компании, которую он представляет.

Но этот человек не только занимается поиском потенциальных клиентов, он также работает с уже состоявшимися пользователями страховочных услуг. Естественно, что агент страхования может обслуживать не только физических лиц, но и юридических.

В процессе работы с клиентами, официальный представитель страховочной компании проводит беседы, совещания, работает над привлечением новых пользователей, а также стремится продлевать уже существующие договора.

Главным качеством успешного агента страхования является умение определить критерии и степень риска в ходе процесса подписания договоров на страховочные услуги. Ведь от этого качества зависит не только доход компании, но и комфорт ее клиента.

Все дело в том, что если страховой агент не владеет ситуацией, то соответственно он не сможет предложить потенциальному клиенту оптимальные условия сотрудничества. Практика показывает, что именно от страхового агента зависит успех и репутация компании, чьи интересы он представляет.

Стоит заметить, что страховой агент должен быть в некотором роде психологом, так как постоянная работа с клиентами требует наличия таких умений. Еще одной обязанностью агента страхования является умение правильно определять размеры страховых взносов. Более того, этот человек официально отвечает за сохранность не распространение информации, которая является предметом страхового договора.

Каждый страховой агент, по первому требованию своих клиентов, должен разъяснить все тонкости и нюансы заключенных договоров. Не каждый человек может сразу сориентироваться в столь большом количестве текста предмета договора. Кроме того, всегда существуют нюансы, которые страховой агент должен «разложить по полочкам».

Очень часто клиенты страховых компаний исходя из различных соображений могут иметь претензии к своему страховщику. Именно в таких случаях страховой агент должен защищать не только интересы своего работодателя, но и интересы клиента.

страховой агент

Все спорные вопросы решаются только за условия посредничества страхового агента. Обычно подобного рода ситуации могут возникать в случае возникновения страхового случая, при котором компания либо отказывается выплатить компенсацию, либо уменьшает ее сумму.

В обязанности каждого страхового агента входит знание всех норм законодательства, которые касаются услуг страхования. При этом, он всегда учитывает также и региональные особенности.

Иногда, такие особенности могут существенно влиять на предмет страхового договора.

Естественно, что кроме обязанностей, страховой агент имеет также права. При необходимости он может требовать от клиента страховую историю, если последний ранее не пользовался услугами конкретной компании. Также он имеет полное право не подписывать страховой договор, если клиент не предъявил нужных для этого документов или ведет себя неадекватно.

Заключая страховой договор, клиент компании, предоставляющей подобные услуги, должен знать, что входит в обязанности агента страхования. В свою очередь эти элементарные знания помогут сделать сотрудничество более комфортным, а также помогут избежать многих спорных ситуаций, которые могут при этом возникнуть.

——

Понравилась статья? Пожалуйста, поделитесь с друзьями. Спасибо 🙂

Страховой агент считается достаточно молодой профессией, хотя первые страховщики появились еще в Древнем Риме.

Суть работы страхового агента в поиске клиентов, продаже им страховых полисов, оформления всех необходимых документов и юридических формальностей, а также работе с клиентом в случае возникновения страховых случаев или конфликтов.

Работа страховым агентом в целом, согласно опросам общественного мнения, не входит в число престижных. Нередко в обществе суть работы страхового агента оценивают как «впаривать полисы» и тому подобное. Однако хороший страховой агент – это опытный профессионал, которому необходимы не только обширные знания в области финансов, страхования и юриспруденции, но и существенные навыки психолога, ведь агенты работают с физическими лицами, то есть обычными людьми.

Профессия страховой агент, несмотря на невысокий статус в глазах общества, – это отличный способ быстрого продвижения по карьерной лестнице, а также нередко прекрасный способ неплохо зарабатывать, особенно на старте карьеры, в первые 3–5 лет после учебы. Хорошие страховые агенты зарабатывают 100–150 тысяч рублей, лучшие – более 300 тысяч рублей в месяц. Наиболее способные агенты быстро растут внутри компании, переходя на более высокие руководящие должности.

Довольно высокий заработок компенсируется спецификой работы, на которую способны далеко не все. Страховому агенту часто приходится слышать слово «нет» и испытывать на себе не самое дружелюбное отношение со стороны потенциальных клиентов. Эта сфера деятельности – не для впечатлительных людей, которых легко вывести из равновесия.

Где учиться на страхового агента? Наличие высшего образования в сфере финансов или страхования практически гарантирует работу тому, кто решил стать страховым агентом.

Однако часто оказывается достаточно высшего образования в любой сфере, и даже нередко и среднего специального. Спрос на страховых агентов стабильно высок, и большого конкурса здесь не наблюдается. При крупных страховых компаниях организованы курсы обучения страховых агентов.

Записи созданы 1517

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Похожие записи

Начните вводить, то что вы ищите выше и нажмите кнопку Enter для поиска. Нажмите кнопку ESC для отмены.

Вернуться наверх