Чем обеспечен рубль

Золотой стандарт рубля: история введения золотого стандарта в России

В феврале 1895 года министр финансов Российской Империи, Сергей Юльевич Витте, подготовил доклад о необходимости введения свободного обращения золота в стране. Уже в 1987 году был издан указ о золотом стандарте, регламентирующий курс золотого рубля.

Необходимость в реформе существовала еще с 1880-х годов. В докладах Николаю II Витте отмечал неустойчивость текущей денежной системы. До введения золотого стандарта в России был принят серебряный стандарт, не дававший каких-либо преимуществ перед экономикой развитых европейских стран.

За основу будущей реформы Витте взял экономическую структуру Англии, где уже  был принят золотой стандарт.

Уже с 8 мая 1895 года подданные Империи смогли заключать сделки на золото, а конторы Государственного банка получили разрешение покупать золотые монеты. Некоторые из контор получили возможность и выдавать монеты на руки. А в июне Государственный банк смог принимать золотые монеты на счет, а с ноября золотыми монетами можно было расплатиться в кассах государственных учреждений и железных дорог. Курсы были установлены к декабрю: золотой полуимпериал с номиналом 5 рублей продавался за 7,4 рубля, в следующем году за 7,5 рублей.

К моменту проведения реформы в Государственном банке объем золотых монет составил 1095 миллионов рублей (в противовес к 1121 миллионам рублей в кредитных билетах). С 29 августа Госбанк получил право выпускать кредитные билеты, которые могли свободно обмениваться на золотые. К моменту введения золотого стандарта рубля в Российской Империи объем кредитных билетов был практически равнозначен объему золотых монет.

Итоги введения золотого стандарта рубля

Реформа не просто позволила стабилизировать экономику Российской Империи, а значительно укрепила рубль.

Намерена ли Россия ввести золотое обеспечение рубля?

Золотой стандарт рубля стал самым надежным во всем мире, и рублю доверяли даже в Англии, Франции и США. Способствовала этому и политика властей: уже в 1899 году были введены строжайшие требования к выпуску кредитных билетов, которые обеспечивались наличными золотыми монетами. Лишь первые 300 миллионов рублей не были полностью обеспечены золотом. В дальнейшем выпуск производился только при условии, что весь объем кредитных билетов был обеспечен монетарным золотом. К началу первой мировой войны все билеты были обеспечены золотом на 100%.

С 1914 года золотые монеты исчезли из обращения, и свободный обмен кредитных билетов на золото был прекращен. Общий запас монетарного золота к тому моменту составлял 2170 миллионов рублей и мог повыситься еще больше, в том числе, и после окончания войны. Но этому помешала революция 1917 года.

Попытки возврата к золотому стандарту рубля

С возникновением СССР экономика страны находилась в упадке и требовала значительной поддержки. Для этого уже в 1923 году правительство попыталось ввести новый золотой стандарт рубля. Главной целью стало оздоровление денежного обращения и усиление советской валюты. Были выпущены новые монеты номиналом «один червонец», по весу совпадавший с монетой номиналом 10 рублей 1987 года (7,74235 грамма). Никаких результатов это не дало: число монет оказалось слишком мало (после войны и революции золотые запасы практически исчезли), а обмен был ограничен.

Введение золотого стандарта рубля в СССР преследовало и еще одну задачу стабилизация внешнеторговых отношений. В частности, параллельно червонцам, обращавшимся только в границах страны, были отчеканены монеты номиналом в 10 рублей, применявшиеся на внешнем рынке. Именно эти монеты помогли правительству закупить все необходимые товары за рубежом: они принимались безоговорочно.

Конец новому золотому стандарту рубля пришел уже в 30 годы: с началом индустриализации рубль заметно ослаб, и новые червонцы 1937 года не могли быть обращены в золото даже по разрешению властей.

Архив курсов валют : 2018201720162015201420132012201120102009200820072006. . .200019991998

Обеспечение золотом основных валют

Доллар США

Денежное предложение в США в основном гарантируется способностью правительства удерживать стоимость денег относительно стабильной — и ничем больше.

Сталинский золотой рубль. Забытая история

Это, кстати, не пассаж из какого-нибудь конспирологического трактата, а дословная цитата из популярнейшего американского базового учебника по экономике.

После того, как 15 августа 1971 года президент Никсон остановил ранее оговоренную конвертацию доллара в золото по фиксированному курсу в 35 долларов за унцию, монетарные власти США не просто не гарантируют обмена бумажных денег на золото или еще что-то не менее осязаемое. Они даже не обещают, что имеющиеся у них запасы того же золота покроют, например, 20% эмитированных ими бумажных долларов.

Впрочем, даже Швейцария ничего подобного больше не гарантирует — конституционная норма столетней давности, требовавшая 40%-го покрытия франка золотом, вот уже без малого десять лет как окончательно ушла в историю.

Итак, согласно официальным данным американского казначейства на 1 апреля 2009 года, золотые резервы США составляли примерно 8130 тонн. Это безусловное первое место — ближайшие соседи Америки по списку центробанков-держателей золотых резервов, Германия и МВФ, отстают от нее почти в три раза.

Американское казначейство и по сей день учитывает золото по официальной цене конца 1971 года — 42,2222 долл. за тройскую унцию. Рыночная же стоимость на момент написания этой статьи равнялась примерно 884 долл. за унцию (31,1 грамма). Объем находящихся в обращении долларов в виде наличных, чеков и средств на текущих счетах (денежный агрегат М1) при этом можно оценить примерно в 1,5 трлн (данные ФРС США за февраль). Таким образом, на каждый «реальный» доллар приходится примерно 0,000174 унции золота.

В пересчете по формальному курсу казначейства это примерно 0,74 цента. По рыночным котировкам золота доллар «стоит» в двадцать раз дороже — 15,4 цента, — то есть «покрыт золотом» процентов на пятнадцать с небольшим. Себестоимость печати одного доллара, к слову, оценивается примерно в 4 цента.

Евро

Перед введением в наличное обращение единой европейской валюты улицы европейских городов буквально золотились от пропагандистских плакатов: На каждом перекрестке Европейский центробанк напоминал населению, что сила евро – в беспрецедентных по объему совокупных золотых резервах стран еврозоны.

Действительно, к сегодняшнему дню без малого два десятка центральных банков (в единое валютное пространство Старого Света сейчас входят 16 государств) накопили в пять раз больше золота, чем США. Правда, даже пиарщики ЕЦБ в последнее время почти не вспоминают об этом, безусловно занимательном, но не имеющем большой практической ценности факте.

Итак, по последним данным Всемирного золотого совета, в сумме Центробанки стран еврозоны «запасли» свыше 41 тыс тонн желтого металла. С учетом 537 тонн золота, принадлежащих самому Европейскому Центробанку (ЕЦБ), имеем около 41608 тонн. При этом денежный агрегат М1 (наличные и остатки на текущих счетах) равен примерно 4,14 трлн евро.

Если учитывать в качестве обеспечения все золото стран еврозоны, то получим, что на каждый евро в обращении приходится примерно 0,000323 унции золота – почти в два раза больше, чем в случае доллара. С учетом рыночной стоимости унции в 884 долл. и кросс-курса евро/доллар на уровне 1,325 выходит, что на каждый евро в запасниках центробанков еврозоны найдется количество золота, эквивалентное почти 38 евроцентам.

Но вряд ли стоит всерьез ставить знак равенства между этими собранными с бору по сосенке показателями и приснопамятным 40% «конституционным» золотым обеспечением швейцарского франка.

«Собственным» же золотом ЕЦБ евро покрыт всего на 0,5%.

Швейцарский франк

Полной противоположностью доллару с точки зрения «обеспеченности» традиционно считается швейцарский франк. По данным Национального банка Швейцарии, денежный агрегат М1 в феврале равнялся 355,413 млрд франков при золотом запасе в 1040,1 тонны (33440 тыс унций). Итого — 0,0000941 унции золота на франк. Получается, что «в золоте» франк в 1,85 раза раз дешевле доллара (тогда как кросс-курс доллар/франк равен 1,144), а условное «золотое покрытие» швейцарской валюты составляет примерно 9,5%.

Японская йена

Золотой запас Японского центробанка составляет около 765 тонн, при объеме денежного агрегата М1 в марте на уровне 483 трлн иен. Условное золотое покрытие иены при этом составляет около 0,45%. Абсолютное обеспечение японской валюты золотом — пять стомиллионных (десять в минус восьмой степени) унции золота на иену – в 3416 раз меньше, чем доллара, при обменном курсе около 100,2 иены за доллар.

Российский рубль

Российский золотой запас на начало марта Всемирный золотой совет оценивал в 523,7 тонны (ЦБ РФ публикует данные по запасам драгоценных металлов без разбивки по отдельным металлам). При этом денежный агрегат М2 (включает наличные деньги в обращении и остатки рублей на счетах резидентов) на 1 марта был равен 12021,3 млрд рублей, что дает примерно 0,0000014 унций золота на рубль. Это в 67 раз меньше, чем в случае франка (курс которого на момент написания этих строк равнялся 29,32 рубля), и в 124 раза меньше, чем в случае доллара. Если взять за основу все ту же рыночную стоимость золота (884 долларов за унцию) при курсе в 33,56 рубля за доллар, обнаружится, что в рубле на самом деле всего 4,2 «золотых копейки».

Впрочем, не стоит принимать все эти выкладки слишком близко к сердцу — возвращение мировой денежной системы к классическому золотому стандарту вроде бы пока не намечается. Получить золото в обмен на бумажные деньги можно только путем обычной покупки.

Так же можно купить и квартиру, бриллианты, ценные бумаги и т.д. Любые предметы, которым вы доверяете больше, чем денежным знакам. Вопрос же об обеспечении денег повисает в воздухе. Те деньги, что сейчас есть в обращении, принципиально не обеспечены ничем.

Говорить о «прочности», «надежности» той или иной валюты имеет смысл только подразумевая действия денежных властей соответствующих стран. Покупательная способность валют и их курсы относительно друг друга зависят не от количества золота в распоряжении правительств и Центробанков, а от предпринимаемых ими действий.

Сейчас это в основном различные «антикризисные» меры, многие из которых включают в себя эмиссию новых денег в значительных количествах. Образно можно сказать, что деньги обеспечены благоразумием политиков. Судя по нарастающим аппетитам «антикризисных» программ, особенно надеяться на него нельзя. среди наиболее простых способов вложиться в золото – покупка золотых слитков, покупка инвестиционных золотых монет и открытие в банках обезличенных металлических счетов.

Инвестиции в золото

Что будет с долларом

Среднегодовые курсы доллара и евро

Курс доллара США USD по годам в России:

Курс евро EUR по годам в России:

Курс валют ЦБ других стран:

См. также:

Нефть:

Драгметаллы:

2007-2018 © Kurs-Dollar-Euro.ru

15 января 1897 года по инициативе министра финансов России Сергея Витте было введено золотое обеспечение рубля. В результате рубль стал самой устойчивой валютой в мире.

Вообще говоря, результаты трудов Витте  совсем недавно, на рубеже 1990-2000-х годов  «аукнулись» целой чередой 100-летних юбилеев. Железнодорожники отмечали столетие Транссиба и КВЖД. Финансисты — «Золотой рубль», финансовую реформу  Витте, создавшую одну из самых твердых валют того времени. Коммерческих училищ, пограничной стражи – в России тоже не было «до графа Витте». Но именно «алкогольная реформа Витте», дала России средства для железных дорог и «Золотого рубля».

Реформа, точнее называвшаяся  «Казенная продажа питий» заменила «монополькой», упразднила то самое «производство» на задних дворах кабаков.

Рубль имеет золотое обеспечение?

Страна была разделена на 4 больших части – 4 очереди введения «Казенной продажи питий»  — в зависимости от исторических, национальных особенностей края. Очередь Москвы, кстати,  была почти последней.

По всей стране создавались «Казенные  винные склады» (так называли  тогда нынешние ликеро-водочны заводы), около 150,  все  по единому плану, в едином стиле.  И не смотря даже на удары военных времен, например московский завод, нынешний «Кристалл», питерский «Ливиз»  подвергались сильным бомбардировкам,  эти заводы работают и по сей день. 

И в рамках этой титанической производственной работы  была запущена государственная программа по сдерживанию крайностей пьянства. В трактирах – пристойный вид, посуда, обязательный ассортимент закусок и горячих блюд, раскладывались брошюры «Всероссийского общества трезвости», обязательно наличие патефона. Даже «Минимальный перечень грампластинок» я видел в каком-то документе, прилагавшемся к Положениям, заведшим в России новый порядок.

И наконец: феноменальный  финансовый успех государства. Водка стала давать — 24% бюджета страны.

Доход от Казенной продажи питей — 285 млн. рублей, тогда как прямые налоги с населения —   98 млн рублей…

Витте в мемуарах писал, да и Россия это знала: осуществить эти Великие дела ему завещал царь Александр III. А можно сказать:  Александр III  завещал сыну и самого Сергея Юльевича  Витте.

Двум предшественникам Витте, министрам финансов Бунге, Вышнеградскому — царь предлагал  провести монополию, но они отказывались  — именно вследствие сложности и запутанности ситуации, опасаясь потрясения всего государственного механизма.

17 лет исследования виттевской монополии позволяют мне утверждать: Его  реформа сравнима (и сродни) — выигрышу большой войны.

РОССИЙСКИЙ РУБЛЬ. ВОЗМОЖЕН ЛИ ПЕРЕХОД К СВОБОДНОЙ КОНВЕРТАЦИИ?

 Комментарии

Текст работы размещён без изображений и формул.
Полная версия работы доступна во вкладке «Файлы работы» в формате PDF

Цели исследования:

  • Рассмотреть аргументы о необходимости конвертации российского рубля;

  • Выявить причины, тормозящие переход российской валюты к полностью конвертируемой;

  • Определить возможность конвертации российского рубля.

На сегодняшний день в мире насчитывается 17 свободно конвертируемых валют. Российский рубль в настоящее время относится к частично конвертируемым валютам.. Необходимо ли ему стремиться к полной конвертации? Почему же у такой могущественной страны такая ненадежная валюта?

Свободно конвертируемая валютa – вaлюта, которую резиденты и нерезиденты могут свободно покупать и продавать без каких-либо ограничений. Право такого обмена обычно гарантируется центральным банком страны. Однако снятие ограничений на обращение – недостаточный фактор для того, чтобы валюта стала полностью свободно конвертируемой. Помимо законодательных норм, также требуется, чтобы зa денежной единицей стояла развитая экономика. Уровень развития страны, ее вовлеченность в международную торговлю как равного партнера дает возможность банкам котировать валюту на международном рынке .

В нашей стране сложилась парадоксальная ситуация, при которой среди ученых и практиков нет единства мнений не только о причинах невозможности в ближайшее время свободной конвертации рубля, но даже по вопросу об ее необходимости.

Необходимость конвертации российского рубля можно рассматривать на двух уровнях – в рамках глобальной экономики и в рамках существующего Таможенного союза, т.е. региональной валюты.

ИСТОРИЯ ЗОЛОТОГО РУБЛЯ

Создание Таможенного союза объективно требует и единой валюты. Для этого, вначале должен появиться наднациональный банк, который бы эмитировал эту валюту. Его создание предполагает согласование действий всех участников этого процесса. Более того, утрата национальных денег означает утрату в значительной степени национального суверенитета, что является проблематичным в настоящее время. Создание в свое время евро как резервной региональной валюты, а вследствие – свободно-конвертируемой — это практически выдающееся достижение, которое случилось благодаря тому, что Европа приняла объединяющую европейскую идею .

По мнению некоторых экономистов, можно выделить несколько причин, тормозящих переход российской валюты к полностью конвертируемой.Первая – о которой говорят многие — экспертно-сырьевая зависимость российской экономики, которая явно проигрывает на фоне резервного подкрепления мировых валют — доллара и евро. (сноска Евсей Гурвич. ).

Вторая причина, которую можно назвать внутренней – недоверие к рублю вследствие двух примеров обмана государством владельцев рублевых накоплений (в 1992 и 1998 гг.). Гиперинфляция и шоковое превращение промышленного капитала в денежный с последующей конвертацией в долларовый, привели к выводу рубля из активного оборота внутри отечественной экономики. Теперь рубль не скоро добьется доверия, чтобы стать инструментом долгосрочного инвестирования . Проблема доверия к рублю со стороны российского внутреннего финансового рынка — одна из ключевых на пути создания международного финансового центра в Москве. Для достижения полной конвертации необходимо, чтобы международные финансовые институты посчитали его надежным средством платежа и включили в свои списки котируемых валют.

Как причину ослабления государственной экономической самостоятельности можно выделить «несостыкованность» национальных систем регулирования экономики и погоня за притоком иностранных инвестиций. Государство вынуждено ослаблять ограничения на деятельность национальных банков, чтобы обеспечить их международную конкурентоспособность .

Однако, по моему мнению, эти проблемы можно было бы устранить, если государство хотело бы помочь национальной валюте стать свободно конвертируемой. В России особый экономический этап индустриализации. Движения иностранного капитала не совпадают с требованиями и задачами современной России. Это является причиной тенденции оттока за рубеж частного капитала. То есть иностранный капитал не может восполнить дефицит нашего внутреннего накопления, который образуется и увеличивается вследствие отсутствия развития промышленного производства. Поэтому с точки зрения укрепления валюты выбрана в корне неправильная политика. Российскую экономику надо укреплять за счет расширения внутреннего спроса населения вместо упований на внешнеэкономическую конъюнктуру. Если Россия нацеливается на новую индустриализацию, о чем в последнее время заявляет руководство государства, то необходимо изменить цели и инструменты денежно-кредитной политики.

На основе анализа различных мнений, можно сделать вывод, что необходима модернизация монетарной политики России, и как результат – достижение свободной конвертируемости национальной валюты. Наблюдаемая глобализация мировой экономики все больше усиливает свое влияние на развитие валютной и кредитно–денежной системы. Поэтому, по мнению Г.Г. Фетисова Российским властям пора отказаться от иллюзий относительно безграничных возможностей и абсолютной полезности административного управления денежно-кредитной и валютной системой и перейти к проведению монетарной политики, адекватной реалиям глобализации . Можно согласиться с мнением О. Роговой, которая подчеркивает, что вместо проведения монетарной политики, адекватной условиям глобализации, российские власти решают задачи, стоявшие перед мировым сообществом в 1980-е годы — эпоху либерализации международной финансово-экономической системы и создания “новой экономики” . Россия должна стремиться к экономической независимости, а это невозможно при такой неустойчивой национальной валюте. Да и инновационно-индустриальное преобразование отечественной экономики в контексте стратегии выведения ее на уровень передовых индустриальных держав зависит от прочности положения национальной валюты, ее адаптации к повышающимся требованиям.

На основании вышеизложенного можно прийти к выводу, что возможность превращения российского рубля в свободно конвертируемую валюту существует, но только при условии коренного изменения монетарной политики в Российской Федерации. Можно предложить следующие пути достижения цели:

  1. Начать уделять большее внимание внутренней экономике, а не пытаться угнаться за более развитыми странами с сильными валютами. Например, начать масштабную поддержку малого и среднего бизнеса;

  2. Избегать угрозы зависимости государственной финансовой системы от контроля со стороны иностранных государств. То есть своевременно погашать внешние экономические долги;

  3. Не торопиться с открытием финансовых рынков для нерезидентов страны при отсутствии устойчивой внутренней финансовой системы;

  4. Обеспечить стабильную и качественную работу банковского сектора путем высокой оплаты рабочих мест для российских граждан в банковском секторе;

  5. Обеспечить приток прямых инвестиций, и не допускать спекулятивные иностранные инвестиции путем налогообложения краткосрочных иностранных инвестиций.

  6. Усилить базу рубля: нефть использовать не как просто сырье, а переработать ее в высокотехнологический продукт, от которого отдача будет больше

Литература.

  1. Словарь банковских терминов. . Режим доступа http://www.banki.ru/ Дата обращения 23. 01. 2014

  2. Зыкова Т. «Станет ли рубль резервной валютой» //. Российская газета, 18.10.2011 г

  3. Рогова О. «Потенциал национальной валюты и новая индустриализация», //«Экономист», №12, 2011г.

  4. Фетисов Г.Г. Монетарная политика и развитие денежно-кредитной системы России в условиях глобализации: национальные и региональные аспекты. — М.: ЗАО «Издательство «ЭкопомиKas», 2006.— 502 с.

Просмотров работы: 5447

Что это? Зачем? Почему? Вопросов много. Давайте разбираться по порядку.

Почему сегодня жизненно важно и необходимо ставить вопрос о национализации российской денежной единицы. Она же вроде и так наша. Но в том то и дело, что вроде.

После Второй мировой войны банкиры из англосаксонского мира построили очень странную и противоречащую здравому смыслу финансовую систему. И сегодня мы наблюдаем ее неизбежный закат.

Суть того, что предложили миру американцы очень проста: поскольку после Второй мировой войны основные запасы золота перекочевали в США, то послевоенную экономику нужно строить на базе доллара.

Это значило, что только доллар (и в значительно меньших масштабах британский фунт) будет иметь золотое содержание, а все остальные валюты мира не будут иметь золотого содержания. Они будут иметь долларовое содержание. И уже через свой курс к американской и британской валюте, иметь некое «золотое содержание». Ведь надо же «взвешивать» разные валюты по отношению друг к другу. Теперь этими «весами» будут доллары.

Для этого весь мир должен был собирать и копить не желтый металл, а доллары и фунты.

И только имея их в своих запасах, страна получала право выпустить свою национальную валюту в эквивалентном количестве. Ровно так раньше, имея золото в запасах, можно было выпускать обеспеченные им бумажные деньги. И вот с 1944 года США и Великобритания по сути заменили золото своими валютами. Ссылка

Доллар и фунт стали ключевой валютой, как сегодня говорят – резервными валютами мира.

К чему это привело? Это привело к тому, что все другие деньги мира разом стали второстепенными. Но не это стало главным итогом Бреттон-Вудса. Главным итогом его стало клонирование американкой финансовой системы на весь мир. Частная Федеральная Резервная система получила право эмиссии доллара в США в 1914 году. Теперь с 1944 года все валюты мира должны были печатать не государство, а такие же негосударственные, а значит частные Центральные банки.

Логика которую продвигали банкиры была с виду безупречна. Раз никакого золота в запасах других государств теперь практически не будет, или будет очень мало, то как проконтролировать, чтобы страна не «жульничала», и не выпускала своей валюты больше, чем она имеет право? Ведь теперь в ее «закромах» лежат доллары и фунты, а не желтый металл, который легко посчитать и тяжело перемещать, чтобы нажульничать. А иностранная валюта, ведь может вовсе не лежать «в подвале», а находиться на корреспондентском счету банка.

Нужны ведь гарантии, что норвежская крона или мексиканский песо обеспечены долларами. Что крон и песо выпущено ровно, сколько покрыто американской и британской валютой.
Кто будет контролировать? Сама Норвегия или Мексика делать это не могут. Нужны независимые банкиры. Тут слово «независмые» возьмем в кавычки, потому, что, будучи отделенными и независимыми от Мексики и Норвегии, Центральные банки этих стран входят в систему, которая опутала и контролирует весь мир.

То есть США и Великобритания поставили своих людей, контролировать соблюдение международных финансовых соглашений практически в каждую страну мира. Независимый от государства Центральный Банк становится нормой. А ведь так никогда не было. Всегда было Государственное казначейство. И деньги эмитировало само государство, а не некая «независимая» структура.

В этот момент и были созданы главные столпы нынешней финансовой системы, агонию которой мы сегодня наблюдаем. Организационным звеном системы являются Международный валютный фонд (МВФ) и Международный банк реконструкции и развития (МБРР).

Любая страна , член МВФ обязана обеспечить одномоментный обмен всего объема своей национальной валюты на доллары и фунты из своих резервов. В любой момент времени это правило должно соблюдаться. Без этого не берут в МВФ. Без этого не возьмут в «цивилизованное человечество».

Это важно понимать. Работает система так.

  • Россия продала на мировом рынке некий товар
  • в страну поступило $100;
  • Центральный Банк покупает эти доллары на бирже
  • доллары попадают в золото-валютные запасы ЦБ РФ
  • в экономику попадает 3000 руб.

Паритет соблюдается.

Но вот цена на нефть пошла вверх. За тот же товар Россия получает уже не $100, а $110.

Паритет нарушен и ЦБ его исправляет. Он снижает курс доллара, покупает их дешевле, и впрыскивает в экономику страны меньшее количество рублей за один пришедший в страну доллар. При снижении цены на нефть происходит обратный процесс: ЦБ увеличивает курс доллара.

Но в любом случае, существует зависимость и жесткая привязка денежной массы внутри России и долларовой массы, которую получает Россия из вне. А это значит, что мы уязвимы. Мы не до конца самостоятельны.

Сегодня в мире существует очень смешная финансовая система. Несколько стран Запада рисуют на бумаге красивые картинки, которые считаются деньгами, покупают на них реальные блага, а остальной мир их коллекционирует. Кто будет жить лучше? Ответ очевиден.

И это считается нормой. И те, кто картинки печатают, учат тех, кто работает, чтобы их получить, демократии и правильному устройству экономики.

Есть кстати и еще один аспект. Весь мир живет по возможностям. Есть у России деньги, которые она заработала – на эти деньги страна и живет. Увеличились потребности (пенсии увеличили, новое вооружение заказали, в Сочи стройку начали) – нужно под них найти источники финансирования. Заработать на международном рынке долларов, чтобы напечатать рублей для выплаты пенсий, оплаты заказов заводам. Без получения долларов никак нельзя напечатать нашей национальной валюты.

Итак: у всего мира жизнь идет по возможностям. У США и у тех стран, чьи валюты стали резервными, жизнь идет по потребностям.

Нужно заплатить пенсии, построить заводы, помочь «молодым демократиям»- они просто рисуют деньги. Вернее говоря – берут деньги в долг, давая взамен гособлигации. Но сути дела это не меняет – никто в США не сокращает расходы на армию и войну, на пособия и гранты правозащитникам. А наоборот увеличивают расходы – подгоняют их под нужды. Это видно на примере сверхбыстрого роста госдолга США – сейчас около $13 трлн. Два года назад было менее $10 трлн.

Как долго это безумие может продолжаться? Просто задайте себе этот вопрос. Сколько вы сможете прожить, если каждый день будете тратить больше, чем зарабатываете?

А Россия обязана жестко соблюдать паритет и жить по средствам. За этим строго следит ЦБ России. Так государственный или нет наш Центральный Банк? Частично. Как лишь частично свободно в своих поступках руководство России. ЦБ сегодня снижает ставку рефинансирования, но продолжает стоять на страже долларового паритета.

Де юре ЦБ не государственный, но де факто власти России взяли его под контроль. Интересно, что попытки окончательно национализировать Центральный Банк власть отставила. Сегодня имеет место некое равновесие. Центральный банк «слушается», но зато нет и попыток сделать его государственной конторой.

Но сегодня необходимо идти дальше. Ведь система, когда страна увязывает объем своей денежной массы, с коньюнктурой внешнего рынка и валютой другого государства, связывает экономику России по рукам.

Мы обязаны продавать наш товар, чтобы получить доллары. Просто для того, чтобы в нашей экономике были рубли. Вот почему все страны мира стремятся продать что-то на рынке США, в очередь становятся, демпингуют, заставляют свое население работать впроголодь.

Нас грабят два раза. Первый раз, нас грабят, когда мы продаем на ИХ рынке, за ИХ валюту. Да еще и по ИХ цене. Ведь имея в руках печатный станок, банкиры имеют в своих руках и денежную массу. Через систему фьючерсов они способны обвалить или поднять цену на любой товар.

Второй раз, нас грабят, когда, получив их валюту, мы на ИХ рынке, снова по ИХ ценам, должны покупать то, что нам необходимо.

Двойной грабеж происходит на рынке, который не контролируешь. Сначала у приехавшего крестьянина перекупщик покупает картошку за бесценок, не давая торговать ему самому. А потом он же на том же рынке, у другого перекупщика покупает нужный ему товар по полной цене.

Скажете, а зачем же мы согласились на такую систему? Почему продаем на таком рынке? А другого рынка в мире нет. Есть один и правила на нем именно такие. А «согласились» мы сразу после развала Советского Союза, войдя в МВФ и подписав все эти кабальные соглашения.

Помните страшный денежный голод гайдаровских реформ? Он и был вызван тем, что страна не могла печатать свою валюту, потому, что не было у нее валюты иностранной. Помните новости тех дней – МВФ дает кредит столько-то миллионов долларов. Значит, пенсии будут выплачены, задолженность госслужащим по зарплате погашена. А ведь МВФ дает кредиты в долларах? Но ведь пенсии то платят в рублях. Как приход долларов в страну, помогает расплатиться в рублях? Теперь вы знаете, как. А все разговоры про то, что нельзя напечатать рублей для выплаты пенсий своим старикам, все эти страшилки про инфляцию – это просто дымовая завеса для прикрытия той системы, что сосет из России (и всего мира) соки.

Есть еще в системе каренси боард (а именно так называется жесткая привязка своей валюты к объему имеющихся долларов) еще один страшно разрушительный аспект.

Это консервация отсталости.

Например, Россия продала своего товара на $100 на мировом рынке. Это значит, что мы можем напечатать 3000 рублей для строительства нового завода по производству авторучек. Построить его так и стоит – ровно 3000 рублей. Но срок строительства – 3 года. А писать уже надо сегодня, авторучки нужны уже сейчас, а не послезавтра. И что вынуждена сделать Россия? Закупить авторучки за границей и покупать их три года тратя на закупки по $30 в год. В итоге, вместо $100, осталось на строительство у нас всего $10. И срок строительства завода увеличился. И будет увеличиваться далее ведь и в последующие годы мы тоже обязаны покупать авторучки, иначе будет просто нечем писать.

Вот процесс модернизации и будет затягиваться до бесконечности. У нас. У них такой проблемы нет. США и Великобритания, а теперь еще и Европа со своим евро, просто нарисуют нужные суммы. На науку, на новые технологии, на что угодно. Им ведь самим не нужно «копить» доллары или фунты, они их просто рисуют в компьютере.

При нынешней системе мирового рынка Россия обречена на отставание.

Значит, нас такая система не может устраивать. Как судья, который заведомо назначает пенальти только в ворота одной команды, не может устраивать другую. Такого судью попытаются снять с соревнований. Так и нам пора заняться заменой мировой экономической системы.

Момент для этого настал. И созрел. Недаром задавался вам вопрос: сколько вы сможете прожить, если каждый день будете тратить больше, чем зарабатываете? Если каждый день будет брать в долг, давая расписки? Ясно, что рано или поздно все это закончится.

Вот так и в мире. Не только США, но все так называемые развитые страны живут по этой порочной системе, просто дорисовывая себе денег когда надо. Они все должники не лучше Греции. Они все банкроты. Но США имеют самый большой долг. И еще они несут на себе бремя сверхдержавы.

Так вот уход США в нынешнем виде (экономическом, политическом, возможно и в территориальном) в небытие это лишь вопрос времени. Крах порочной системы печатания денег «из ниоткуда» предрешен самой системой, разлагающей целые народы и континенты. Превращая их в машины для потребления. Причем потребления в долг!

США и их сателлиты неизбежно ослабнут и уйдут. Точные даты давать бессмысленно, нужно думать, что будет после этого.

Природа, как известно, не терпит пустоты. Точно также не может быть и вакуумав финансовой сфере. Чтобы после коллапса доллара и нынешней системы мир не рухнул, нужно подготовить страховочный вариант.

А вариантов может быть всего три:

1. Все захотят стать, как доллар. Появление нескольких резервных валют. Хаос, войны
2. Один станет, как доллар. Это быстрый конец той страны, что займет место США. Повышение уровня жизни, расцвет и очень быстрый закат.
3. Все не как доллар. Это наиболее приемлемый вариант. Это жизнь по средствам, это жизнь по возможностям для всех государств планеты.

Россия должна показать пример и выступить локомотивом третьего варианта, наиболее приемлемого для планеты, которую бездумная гонка потребления стран, печатающих резервные валюты, грозит прости исчерпать

Золотой стандарт также не годится. Вера в доллар ничем не лучше веры в золото. И потом – мировые запасы золота находятся в руках тех сил, в которых находится и доллар.

Так что же делать?

Необходимо национализировать рубль.

Что это значит. Это значит отделить внутренний рынок от внешнего.

Золотой рубль

Сегодня рубль не является полностью нашим. Потому, что его эмиссия требует целого спектра факторов, не зависящих от России.

Вспомним пример про завод авторучек, на который не набрать деньги, если авторучки покупать до его постройки. Решим задачку еще раз, но уже в новых условиях. Представим себе, что объем рублевой массы более не привязан к объему долларовых запасов Центрального банка. Тогда решить задачу просто: на доллары Россия закупит авторучки, а на рубли будет сроить завод по их производству. Точно так сегодня отделил внутренний рынок от внешнего Китай. И результаты налицо. Китайцы производят товары и продают их на мировом рынке. Продают дешево и благодаря этому так активно развиваются. Но почему они могут торговать дешево? Они что не едят и не пьют?

Едят и пьют. Но внутри Китая цены на все это копеечны. Поэтому китайцы могут работать за такие деньги, за какие американец работать не может. Стоит поднять цены до мирового уровня внутри Поднебесной и ее экономике наступит кирдык.

Именно поэтому Запад так часто просит Китай ревальвировать, то есть сделать более дорогим по отношению к доллару юань. Вместе с юанем автоматически вырастет и зарплата и цены в долларах.

Итак, первый шаг – объявление о выходе России из МВФ и других структур, призванных держать весь мир в кабале. Объявление о разрыве долларовой удавки. Отныне рубли будут печататься не под массу долларов, а под потребности нашей экономики. Как это сосчитать? А также, как США считают количество долларов потребное для своей экономики. Как Евросоюз делает подобный расчет для себя.

Наилучшее объяснение – отныне Россия эмитирует рублей столько, сколько природных богатств в рублевом эквиваленте имеется (разведано) на ее территории.

Что интересно все дальнейшие шаги диктует простая логика.

Раз мы ломаем невыгодную нам систему, значит, ЦБ в нынешнем его виде нам больше не нужен. Но финансовый регулятор стране необходим. Всегда было Казначейство, при любой власти. Пусть будет и сейчас. Пусть называется оно Центральный Банк. Зачем вывески менять? Поменяем суть.

Второй шаг – национализация ЦБ и изменение законодательства, которое регулирует его функции и задачи. Теперь ЦБ обязан следить за денежным обращением и устойчивости национальной валюты. Ведь у нас на рубль очень большие планы.

Второй шаг делается одновременно с первым. И сразу делается третий.

Третий шаг – торговля российскими товарами только за рубли.

Хотите купить нефть или газ? Пожалуйста, милости просим на российскую биржу. У нас все , как положено. Никакого диктата – рыночная экономика. Меняете ваши доллары на наши рубли и вперед.

Теперь пара пояснений. Делать эту «революцию» нужно в момент наибольшего ослабления США. Но еще до их полного краха. Какова будет реакция «мирового сообщества» на такое поведение России? Истерика, смех. И нежелание покупать у нас за рубли. Наберемся терпения. Штука в том, что французский сыр можно не покупать лет 150, что приведет к полной или частичной ликвидации сыроварения во Франции. А русский газ и русскую нефть можно не покупать максимум месяц, а то и меньше. Начнут покупать, деваться им некуда.

И тогда рубль станет валютой, обеспеченной реальными ценностями. И тут желающие занять освобождающееся место доллара, попадут в сложное положение: уже появилась не виртуальная, а реальная валюта. Кому будет нужна в такой ситуации пустышка?

Сразу хочу успокоить тревожных и мнительных. Ни о каком «железном занавесе» речь не идет. Валютные обменники никто закрывать не будет. Надо вам – идите и купите доллары за рубли внутри России. Но скоро вам это не потребуется.

Зачем? Кто покупает доллары для поездки или хранит в них сбережения в Европе? Никто. Можно взять свои евро и ехать с ними. И менять уже в США, Египте или России. Ну, а иметь сберкнижку в долларах в Германии не придет в голову самому большому оригиналу.

Так и в России потребность иметь валюту сойдет на нет очень быстро. Мы начнем ездить с рублями. И их быстро начнут с охотой везде по миру принимать и менять. Потому, что на них будут покупать наши ресурсы и наши товары. Это и есть его полная конвертация рубля, о которой давно говорят и которой все не происходит. И не произойдет, пока Россия не начнет торговлю со всем миром за рубли.

Выходит, что национализация рубля это кратчайший и простой путь к его полной конвертации и укреплению.

Но, мы же понимаем, что национализация рубля это не цель, а всего лишь средство. Что необходимо России? Технологический рывок. Для этого нужно покупать технологии. Почему все хотят продавать все за доллары? Потому, что за них продают все мировые ценности. Начнем торговать реальными, а не придуманными ценностями, повысится и появится спрос на рубли. Вырастет курс. Рубли начнут покупаться в прок другими странами как они сегодня покупают доллары, а потом на них гособлигации США.

Технологии станут в рублях дешевле. Значит, купить их станет проще. И самое главное – мы же печатаем рубли в количествах, которые ограничиваем сами. Вот и средства для технологического рывка, для новых собственных изысканий, для закупки чужих мозгов.

Технологическое перевооружение России немыслимо без привлечения западных промышленников. Ни разу в нашей истории мы не проводили техническое перевооружение без участия Запада. Петр Первый пригласил к нам иностранцев. Сталин договорился с Штатами и большинство гигантов первых пятилеток строили иностранные инженеры по иностранным проектам. Пока своя наука не рванула вперед.

Что может сегодня привлечь западные технологии в Россию?

В Китай привлекает дешевизной рабочей силы. Как их переплюнуть?

Только дешевизной природных ресурсов. Сегодня, в ситуации привязки к доллару, мы наоборот поднимаем цены для внутренних потребителей до уровня цены на мировом рынке. А надо делать с точностью наоборот.

Интересный парадокс.

Кому принадлежат природные богатства внутри недр России?

Народу России.

Значит нефть, находящаяся внутри нефтяного пласта принадлежит всему обществу.

Но если компания Х добудет нефть, то есть доставит ее на поверхность, то эта нефть загадочным образом становится собственностью компании Х.
Она заплатит налоги, все возможные налоги заплатит. И за этим потеряется суть – вместо целого, собственнику, то есть всем нам, государству, заплатили лишь часть денег.

Должно быть наоборот. Надо наполнить содержанием статьи нашей Конституции. Это государство должно за деньги поручать компании Х добывать нефть, а не компания платить государству налоги с продажи непонятно каким образом изменившего свой «общенародный статус» черного золота.

Когда вся добытая в России нефть станет государственной, то само государство сможет определять цену на нее. Если внешняя цена (в рублях) зависит от мирового рынка, то цена внутренняя может быть ЛЮБОЙ. Вообще любой. Лишь бы покрывались издержки добычи и переработки нефти. А от прибыли государству можно и отказаться. Пока.

Потому, что оно призовет всех промышленников Запада строить у нас Заводы.

Почему им будет работать у нас выгодно? А выгодно будет не только им. Выгодно работать в России будет всем, кто имеет или хочет построить у нас промышленные предприятия. Вне зависимости от гражданства.

Потому, что цена на энергоресурсы, на нефть, на газ, внутри страны для промышленных предприятий должна быть установлена значительно ниже мировых цен на них.

Собственник имеет право продавать свой товар по любой цене. Это его неотъемлемое право. Только единый собственник всего – государство, может это сделать, как в Китае государство же обеспечило дешевую рабочую силу. Это четвертый шаг на пути выхода из того тупика, где мы сейчас находимся.

Дешевая энергия, дешевое сырье, дешевое топливо – наше конкурентное преимущество. Сейчас оно не работает. Потому, что мы находимся в этой сумасшедшей финансовой системе, из которой надо поскорее выбираться.

То, что я предлагаю – это не готовая программа. Это тезисы. Под каждый из пунктов требуется детальная проработка. Но свои тезисы и необходимость движения именно этим путем я готов отстаивать в полемике. Где угодно и с кем угодно. Потому, что убежден в правоте таких действий.

Сегодня разговор идет лишь о направлении движения. Но важно понимать, что действия направленные на выход России из кризиса, могут дать новое направление движения всему человечеству, которое сегодня явно запуталось в финансовой паутине.

Давайте подведем итоги. И еще раз вспомним последовательность необходимых для этого действий. Эти действия работают в своей совокупности и последовательности.

Национализация рубля – путь к процветанию России.

Национализация рубля это отвязывание рубля от мировых резервных валют.

Наша национальная денежная единица должна стать самостоятельной в полной мере и перестать быть зеркальным отражением чужого финансового мира.

  • Первый шаг к этому – объявление о выходе России из МВФ и других структур, призванных держать весь мир в кабале.
  • Второй шаг – национализация ЦБ и изменение законодательства, которое регулирует его функции и задачи.
  • Третий шаг – торговля российскими товарами только за рубли.
  • Четвертый шаг – сильное снижение цен на российские природные ресурсы для всех, кто будет развивать промышленное производство в России. Средством этого является реальное соблюдение статей Конституции о принадлежности содержимого недр всему народу, т.е. российскому государству.

Находясь внутри театра абсурда, сложно рассчитывать на постановку классической пьесы. Внутри сегодняшнего финансового мира невозможно нормальное и здоровое развитие нашей страны. Не надо бояться исправлять ошибки предшественников.

Впереди национализация рубля…

P.S. Поддерживаю российского дизайнера Артемия Лебедва в идее наконец-то утвердить знак рубля, который станет международным обозначением нашей валюты.

Финансы

Интересные факты о валюте России и подробно об особенностях купюры в пятьсот рублей

4 сентября 2014

Каждый день большинство жителей и гостей Российской Федерации используют в обращение рубли и, чуть реже, копейки. Но не многие знают историю возникновения этой денежной единицы. В статье будет рассказано об истории рубля, приведены интересные факты, а также подробно затронут вопрос об обращении некоторых крупных купюр.

Почему именно «рубль»?

Современной валютой России является рубль. Многочисленные версии сходятся на том, что глагол «рубить» является однокоренным для слова «рубль». Существует и экзотическая версия, утверждающая, что «рубль» имеет один корень с древнеиндийским словом «рупия» и означает «обработанное серебро». Впервые как денежная единица «рубль» упоминается в грамотах Великого Новгорода. В годы правления Дмитрия Донского началась собственная чеканка монет в Москве. В начале денежной реформы 1 московский рубль равнялся 100 новгородским деньгам или 200 московским деньгам, которые назывались копейками. В настоящее время цена рубля равна ста копейкам.

Когда был отчеканен первый рубль и другие интересные факты о российской валюте

  • В 1654 году была отчеканена первая монета достоинством 1 рубль, которая находилась в обращении не больше года. Возобновилась чеканка рублевых монет при Петре 1, с тех пор она не прекращается до наших дней.
  • Кроме герба, на деньгах царской России изображались российские императоры: Александр II, Екатерина Великая, Петр I.
  • Интересно, что Иван Иванович Дубасов разработал дизайн первого советского рубля, который был выпущен в 1919 году. На лицевой стороне денежных купюр до 1992 года находилось изображение Ленина, которое сменил вид стилизованного Московского кремля.
  • В связи с тем, что во внутреннем обороте современной России широко используется иностранная валюта, рубли нуждались в официально утвержденном символе.
  • Памятники монете номиналом 1 рубль установлены в Томске и Димитровграде.
  • В игре «Покемон» валюта покедоллар обозначена также как рубль.

Все о купюре в пятьсот рублей: дизайн

«Пятихатка», «петенька», «фиолет», «петр» – все это просторечные названия самой ходовой и популярной в России купюры достоинством пятьсот рублей, дизайн которой посвящен Архангельску. На рисунке купюры изображен памятник Петру Великому на фоне речного и морского вокзалов, на обратной стороне видна панорама Соловецкого монастыря. Вокруг Соловков было сломано немало копий на форумах банковской тематики. Муссировалась даже тема об изображении на обороте купюры учебного корабля аргентинских ВМС «Либертад» с указанием ссылок на источники, где дается его полное описание. До 2010 года изображенные на купюре церкви увенчаны четырехскатными крышами, а не куполами, что дает право предположить, что это Соловецкий лагерь, а не монастырь. Впоследствии модификация купюры изменилась: изображение монастыря представлено с другого ракурса и с куполами, а судно отсутствует. Бытует еще одно неверное мнение, что на купюре в пятьсот рублей изображен барк «Седов». Версия ошибочна, потому что судно на купюре трехмачтовое, а «Седов» — судно четырехмачтовое.

Различные выпуски купюры в 500 рублей

Существует несколько модификаций и выпусков банкноты достоинством пятьсот рублей. В настоящее время в обращении находятся 4 вида таких купюр: образец 1997 года, и тот же образец, но модификаций 2001, 2004 и 2011 годов.

Золотой рубль и уроки прошлого

Все четыре вида принимаются в платежи на всей территории России. Поскольку данная купюра самая ходовая, Банк России постоянно повышает уровень защиты денег, вводит более модифицированные варианты в обращение. Банкнота номиналом пятьсот рублей выпуска 2010 года считается наиболее защищенной. Преобладающий цвет купюры фиолетово-синий, размер 150х65 мм. В бумагу внедрены двухцветные и серые волокна, тонкие рельефные штрихи, защитные нити и водяные знаки. При совмещении оборотной и лицевой сторон совпадают их фрагменты, образуя цельный рисунок. Цифры серийного номера банкноты пятьсот рублей модификации 2010 года слева направо плавно увеличиваются, на оборотной стороне изменилось изображение, часть элементов которого имеют магнитные свойства.

Самая крупная купюра в России

В рамках данной статьи стоит упомянуть о том, какова же самая крупная купюра рубля. Многие помнят, что в 1997 году валюта РФ была проденоминирована и счет пошел не на миллионы, как это было раньше, а на тысячи. Производство пятитысячной банкноты характерно для периода гиперинфляции или низкого курса рубля относительно других мировых валют. Банкноты достоинством 5000 рублей выпускались в разные годы как правительством страны, так и сепаратистскими объединениями. На лицевой стороне банкноты изображен памятник Н.Н. Муравьеву-Амурскому, на оборотной – мост через реку Амур, доминирующий цвет – красно-оранжевый. Интересно, что в интернете существуют несколько сайтов по продаже купюр с весьма необычными номерами. Многие любят магию чисел и готовы платить немалые деньги за номера на телефон или автомобиль. Не меньшим спросом у коллекционеров пользуются банкноты с номерами вроде 1234567, 0000001, 7777777 и т.д. Есть даже заказы от желающих получить купюру с номером домашнего или мобильного телефона. Надеемся, что наша статья помогла вам узнать больше о валюте «рубль», а также о популярных банкнотах, в данный момент находящихся в обращении.

Новости и общество
Интересный факт о природе России

Каждую секунду в окружающей нас с вами действительности происходят разнообразные удивительные события, о которых любопытно было бы узнать что-нибудь особенное. Даже сейчас, в момент, когда вы читаете эту статью, можно…

Новости и общество
Интересный факт о волках. Волк и волчица

Что людям известно о волках? Какие качества волка первыми приходят на ум, когда речь заходит об этих животных? Наверняка вы думаете, что они опасны и жестоки, коварны и вероломны. Однако так мыслят те, кто почти ничег…

Новости и общество
Пчела: интересные факты о пчелах. Дикие и домашние пчелы

К сожалению, в современном мире обстоятельства часто складываются так, что мы перестаем обращать внимание на окружающую нас природу. Приезжая куда-нибудь (скажем, в Африку или Австралию), мы поражаемся разнообразию ме…

Образование
Интересные факты о космосе, космонавтах и планетах

Интересные факты о космосе, как правило, привлекают к себе массу читателей во всем мире. Тайны и загадки Вселенной не могут не волновать наше воображение. Что же скрывается там, высоко-высоко в небе? Есть ли жизнь на …

Новости и общество
Интересные факты о Южной Корее и корейцах

Южная Корея — красивая страна с богатейшим культурным наследием. Сегодня многовековая мудрость даосизма соседствует в ней с инновациями. И, несмотря на любовь к западному образу жизни, жители ее сохранили немало обыча…

Образование
Интересные факты о металлах — описание и содержание

В своё время металл стал неотъемлемым атрибутом промышленной революции и символом индустриальной мощи. Важность данного ресурса, безусловно, очень велика, но многие ли задумывались, сколь многообразной является данная…

Еда и напитки
Самый интересный факт о мороженом — описание и особенности

Каждый второй человек в мире не смог бы отказаться от сладостей даже на три дня. Сладкоежки нас окружают повсюду. Им пытаются угодить почти в каждом кафе, ресторане, фудкорте. Практически в каждом заведении вы встрети…

Мода
Интересные факты о моде, одежде и обуви — история и особенности

Мода — явление достаточно занимательное. Она часто развивается витками и на поворотах возвращается к истокам. В истории моды есть множество малоизвестных, но очень интересных событий. В этой статье представим ин…

Образование
Самые интересные факты о планетах-гигантах. Их строение, масса, особенности

Солнечная система состоит из восьми планет, среди которых четыре относятся к земной группе и четыре – к разряду газовых гигантов. Разница между этими двумя категориями прослеживается буквально во всем. Это и раз…

Образование
Соловьев: «История России с древнейших времен». Общие сведения, особенности написания, темы и интересные факты о книге

«История…» Соловьева — труд, который открыл новую эпоху в науке. О том, чем примечательно данное сочинение и что отличает его от другой литературы, посвященной этой же теме, пройдет речь в настоящей стат…

Записи созданы 8837

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Похожие записи

Начните вводить, то что вы ищите выше и нажмите кнопку Enter для поиска. Нажмите кнопку ESC для отмены.

Вернуться наверх