Системы управления счетами клиент-банк — это решения для бизнеса, которые сейчас должна иметь каждая компания или предприниматель. Круглосуточный контроль счета с любого устройства по доступным ценам с минимальными требованиями к компьютеру и удобным интерфейсом. Даже не верится, что есть те, кто все еще носит бумажные платежки.
Содержание
Описание системы
Система PSB Online Промсвязьбанка — это система удаленного доступа к счету в банке для организаций и предпринимателей. С помощью нее можно проводить операции со счетами в рублях и иностранной валюте, обмениваться сообщениями с банком, получать информацию о движениях и остатках, открывать новые счета, подключать новые услуги (например, эквайринг) и моментально проверять контрагентов.
Вход в личный кабинет PSB Online Промсвязьбанка
Вход в личный кабинет Промсвязьбанка для юридических лиц осуществляется через сайт http://online.payment.ru/. При подключенном USB-ключе на главной странице нажимаем «Вход в систему” и в открывшемся окне вводим пароль и нажимаем «Продолжить” и после просмотра окна с правами пользователя и окна с входящими сообщениями попадаем в систему Бизнес Онлайн.
Основное окно интернет-банка для юридических лиц содержит в верхней части информацию о пользователе и «нашей” организации, а ниже окно закладок, через которое и будет проходить вся работа. Здесь же видим последние поступления и списания и обобщенную информацию по счетам.
Возможности системы Бизнес Онлайн от Промсвязьбанка
Разберем по порядку что позволяет делать система ПСБ Онлайн Промсвязьбанка и как пользоваться ее основными функциями.
Платежные поручения
Пожалуй, самая главная и используемая функция PSB Online от Промсвязьбанка. Сначала рассмотрим как ввести платежное поручение вручную. В верхней части выбираем нашу организацию, счет и валюту и переходим на закладку «Операции».
Выбираем вкладку «Платежи», затем «Платежное поручение» и жмем «Выбрать» внизу. Открывается окно ввода платежного поручения, в котором мы заполняем все реквизиты контрагента и жмем на кнопку «Сохранить». В системе автоматически производится проверка реквизитов контрагента, если что-то введено некорректно вы узнаете об этом. Также можете искать БИК по встроенному справочнику Банка России.
Далее сохраненные платежные поручения попадают во вкладку «Документы». Здесь лежит список всех документов юридического лица и их статусы. Статусы дают нам понять в каком состоянии находится документ: создан (Новый), подписан, отправлен в банк, отозван, забракован по каким-то причинам и т.д.
Прежде чем отправить платежку в банк на обработку, нам нужно ее подписать. Для этого выделяем нужные платежки и жмем «Подписать». Соответственно, если настроены первая и вторая подпись, то подписывают обе, после чего статус платежки меняется на «Подписан». После чего снова выбираем нужные поручения в списке, жмем «Отправить» и благополучно шлем платежки в банк на исполнение. Как только банк их примет, статус изменится на «Принят» и через какое-то время вы сможете распечатать или выгрузить платежку с отметкой банка, если контрагент хочет подтверждения отправки денег.
У клиентов банка есть возможность отправить платежи после завершения банковского дня с обработкой платежа текущим днем. Это можно сделать с 16 до 20 часов, выделив платежное поручение правой кнопкой и выбрав из выпадающего меню «Обработка в неопределенное время». За операцию берется дополнительная комиссия.
Тем, кто делает больше одной платежки в день в интернет-банке PSB Online, проще, конечно, настроить выгрузку через 1С (или другую бухгалтерскую программу), чем делать все вручную.
Для этого сначала нужно посмотреть и скопировать в 1С директорию, в которую выгружаются платежные поручения из PSB Online Промсвязьбанка, а затем во вкладке «Операции» вместо ручного ввода выбрать «Импорт» и в открывшемся окне указать директорию к файлику выгрузки.
После загрузки платежки отправятся опять во вкладку «Документы».
Иногда возникает необходимость отозвать платежи, здесь вам поможет «Заявление на отзыв (возврат) п/п». Его можно оформить на платежки со статусами «Отправлен», «Принят» или «Обработка». Заходим в закладку PSB Online «Операции»→»Справочные документы» и заполняем заявление на отзыв с реквизитами платежки, которую хотим отозвать.
Готовое заявление появится во вкладке «Документы», его нужно подписать, как и платежное поручение, и отправить в банк.
Получение выписки
Заходим в меню PSB Online «Отчеты»→ «Служебные» → «Выписка». Указываем период выписки и способ получения (если в выписке более 1500 документов, то выбираем асинхронный способ) и жмем «Получить».
На экране появляется выписка, которую можно распечатать как целиком так и отдельные платежки с помощью команды «Приложения» → «Выбранные (или все)» → «Печать».
В этом же меню ПСБ Онлайн «Отчеты» → «Служебные», но в пункте «Экспорт» можно выгрузить выписку за любой интересующий период для последующей загрузки в бухгалтерскую программу. Выбираем формат и директорию и нажимаем «Экспорт». Не забудьте настроить автоматическую загрузку в 1С. А вообще, автоматизация обмена Клиент-Банк/1С дело благородное: она не только экономит вам кучу времени, но и минимизирует ошибки ручного ввода данных.
Зарплатный проект
В системе Бизнес Онлайн Промсвязьбанка есть два модуля для обслуживания зарплатного проекта: «Карты» — для тех у кого открыт расчетный счет в Промсвязьбанке и «Зарплатный проект» — для тех, у кого его нет. С их помощью вы сможете заказывать новые пластиковые карты сотрудникам, централизованно перечислять заработную плату, передавать в банк информацию об уволенных сотрудниках и обмениваться сообщениями свободного формата с банком.
Услуга «ФотоСчет»
Если вам некогда или просто лень сделать платежку — Промсвязьбанк сделает ее за вас. Отправьте счет от контрагента на photopay@psh.ru или сделайте фото бумажного счета и отправьте его через приложение «ФотоСчет» и банк подготовит платежку на его оплату в системе PSB Online для юридических лиц и вам останется только подписать его и отослать в банк на обработку. Как только платежное поручение будет готово вам придет уведомление.
Внимание: у налоговых платежей есть нюансы, некоторые поля нужно будет заполнить вручную перед отправкой.
Встроенный сервис проверки контрагентов
Для подключения сервиса в PSB Online Промсвязьбанка нужно включить опцию «Отображать информацию о надежности контрагентов». После введения ИНН юридического лица система проанализирует компанию по данным из ЕГРЮЛ, на основании данных о банкротстве и судебных делах и выделит ее зеленым, желтым или красным цветом и сообщит соответствующую информацию по ней.
За пользование услугой взимается дополнительная плата. Экспресс-проверка контрагентов проводится бесплатно.
Подключение системы Промсвязьбанка для бизнеса PSB Online
Чтобы подключить систему, во-первых, нужно, конечно, иметь счет в Промсвязьбанке. После чего предоставляем в банк пакет документов для подключения, устанавливаем необходимое ПО и пользуемся.
Необходимые документы:
- 2 экземпляра единого заявления;
- Заявление о присоединении к Правилам обмена электронными документами;
- Заявление на регистрацию владельцев сертификатов ключей подписи;
- Заявление о выдаче устройств аппаратной криптографии.
Все эти умные слова означают, что между вами и банком будет безопасный обмен данными, которые передаются в шифрованном виде и подписываются индивидуальной цифровой подписью. Бланки заявлений скачивайте на официальном сайте Промсвязьбанка.
После подписания всех документов Промсвязьбанк выдает вам USB-ключ и инструкцию по PSB Online и можете приступать к установке программного обеспечения. Это тоже несложно, нужно скачать программу мастер установки для вашей операционной системы (Windows, Mac или Linux) и она все сделает за вас автоматически. Элементарные знания компьютера и общение с техподдержкой помогут решить большинство проблем, которые могут возникнуть на этапе установки PSB Online. Промсвязьбанк, кстати, предлагает круглосуточную техподдержку по телефону, электронке, в чате на сайте и даже в WhatsApp, Telegram и Viber.
Требования к ПК для установки:
- Компьютер с процессором Intel Pentium/Celeron или AMD от 2.0 ГГц (х32/64), оперативной памятью 4Гб и свободным пространством на жестком диске от 40Гб;
- Программное обеспечение Java™ SE Runtime Environment. Так как система работает на базе технологии Java, ее версия на вашем компьютере может критически влиять на работу ПСБ Онлайн. Следите за комментариями банка по поводу текущей версии;
- Драйвер для eToken;
- Современный браузер и выход в Интернет.
Более подробно ознакомиться с техническими требованиями и узнать как обновить ПО можно на странице PSB Online http://online.payment.ru/index0.html?desctech.
Получение сертификата для системы Бизнес Онлайн от Промсвязьбанка
На главной странице сайта заходим в пункт «Получение сертификата» и следуем подсказкам системы.
В конце операции появится окно с сообщением о том, когда нужно явиться в Промсвязьбанк. Распечатываем сертификаты в двух экземплярах и несем в банк для активации.
Сертификаты имеют срок действия, по истечении которого они будут недействительны. Следите за ними и не забывайте заблаговременно продлить сертификаты, чтобы не оказаться в ситуации, когда нужно срочно что-то оплатить онлайн, а один из них просрочен.
Мобильный банк «Мой бизнес»
Для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей существует также мобильный банк от Промсвязьбанка, позволяющий проводить операции со счетом с мобильных устройств: смартфонов или планшетов. Функционал мобильного банка, конечно, поменьше, но все основные функции PSB Online здесь будут: вы сможете отправлять платежки и видеть информацию по счетам, общаться с банком, загружать выписки и платежи, искать ближайшее отделение.
Вход в мобильный интернет-банк юридического лица осуществляется с помощью логина и пароля, кода или по отпечатку пальца.
Вы можете подключить мобильный банк сами, если у вас уже есть система клиент-банк Промсвязьбанка, для этого в разделе «Дополнительный серви» перейдите на вкладку «Мобильное приложение» и нажмите «Добавить». Будет сформирован логин и пароль для входа, а также пакет документов на подключение, которые вы подпишите электронной подписью и отправите в банк.
Для тех, у кого нет системы Паймент Онлайн Промсвязьбанка (Payment Online PSB) есть второй способ. Заходите на https://msb.psbank.ru/reg/ и регистрируйтесь.
Далее распечатываете и подписываете пакет документов и несете в Промсвязьбанк.
После подключения скачиваете приложение «PSB Мой бизнес” в Google или Play App Store и работаете с вашими счетами из любой точки мира.
Тарифы на обслуживание юридических лиц в Промсвязьбанке
А теперь приятные новости: вся эта роскошь достанется вам практически даром. Плата за ежемесячное обслуживание PSB Online не взимается при проведении хотя бы одной расходной операции, заплатить придется 1300 рублей за каждый USB-ключ, выпущенный или перевыпущенный Промсвязьбанком и 450 рублей за предоставление доступа через обычную флешку.
Внимание: не все пользователи Промсвязьбанка могут получить доступ через флешку, так как она не имеет высокой степени защиты, в отличие от USB-ключа, предоставляемого банком.
Отправка одного платежного поручения будет стоить 28 рублей (на бумаге намного дороже), а для ИП предусмотрены сниженные тарифы в зависимости от ежемесячного объема платежей.
Плата за услугу «ФотоСчет” — 150 рублей за создание одной платежки.
Безопасность
Это последний вопрос по порядку, но не по значимости, когда речь идет о доступе к денежным средствам компании. Соблюдайте советы по безопасности Промсвязьбанка — это сэкономит вам много нервов, а может и денег:
- никому не сообщайте и не записывайте пароли и логины для входа в систему интернет-банк PSB Online, а также одноразовые пароли;
- не храните ключи доступа на жестком диске, а флешки не оставляйте в портах компьютера;
- ограничьте доступ персонала к местам хранения ключей;
- установите и своевременно обновляйте антивирус на компьютере;
- при подозрении несанкционированного доступа к системе PSB Online как можно быстрее проинформируйте Промсвязьбанкдля немедленной блокировки;
- блокирующие компьютер, если покидаете рабочее место;
- не используйте мобильный банк при подключении через незащищенные сети открытого доступа;
- скачивайте все программное обеспечение только из проверенных официальных источников.
Как один из ведущих финансовых организаций страны, Промсвязьбанк позволяет провести все финансовые операции не выходя из дома, имея лишь доступ в интернет.
Основные функции
С помощью личного кабинета retail.payment.ru пользователи могут выполнить практически любые финансовые операции, за исключением лишь работы с особо крупными суммами, а именно:
- Переводить деньги как на карты любых банков или счета, используя реквизиты, а также на электронные кошельки.
- Получать информацию по имеющимся картам и счетам, открывать и закрывать счета, заказывать новые карты.
- Контролировать свои кредитные обязательства, переводить ежемесячные платежи, закрывать кредиты.
- Оплачивать услуги ЖКХ, мобильную связь, покупки в интернет-магазинах.
- Узнавать о расположении офисов банка и его банкоматах.
- Дополнительная опция «Умные деньги» позволит следить за своими расходами.
Возможности входа
Для удобства использования личного кабинета Промсвязьбанк разработал, помимо официального сайта retail.payment.ru, несколько сервисов для разных устройств:
С помощью онлайн-сервиса можно без труда совершить финансовые операции с любого, удобного для вас устройства. На планшет или телефон нужно установить официальное приложение. Такой способ оказывается гораздо удобнее, чем загрузка личного кабинета в браузере. Мобильное устройство всегда под рукой, и приложение можно использовать тогда, когда оно потребуется. Служба поддержки работает круглосуточно, поэтому при возникновении вопросов к ним можно обратиться даже ночью.
Как зарегистрироваться в личном кабинете?
Для регистрации личного кабинета требуется лишь иметь под рукой мобильный телефон, поскольку подтверждение авторизации происходит с помощью СМС – кода.
На первой странице сайта имеется вкладка «Интернет – банк». По ней нужно пройти, чтобы зарегистрироваться.
Справа появится поле, куда необходимо набрать свой телефон и пароль, если вы уже были ранее зарегистрированы. При первом же посещении в конце формы нужно кликнуть на кнопку «Зарегистрироваться»
Примечательно, что пользоваться интернет-банком в Промсвязьбанке может даже тот, кто не имеет в нем счета или карты.
Регистрация в личном кабинете максимально проста: нужно ввести лишь телефонный номер и символы для кодирования от роботов.
Через СМС-сообщение придет подтверждающий код, который необходимо набрать в соответствующее поле. Этот код можно использовать при последующих заходах.
Далее нужно лишь набрать логин и номер карты и личные данные. Вся информация полностью защищена, поэтому не стоит бояться утечки информации из базы данных.
Восстановление пароля от личного кабинета
Если по какой-либо причине код авторизации был утрачен, его можно будет легко восстановить через телефонный номер, по логину или паспортным данным.
В окне ввода личных данных для входа в личный кабинет имеется поле «Забыли пароль». Пройдя по ссылке, можно выбрать подходящий способ восстановления пароля: с помощью телефона, номера или паспорта. Помимо этих данных потребуется ввести и данные банковской карты , а также срока ее действия. Новый код восстановления придет на телефон. Все что останется сделать – это ввести новый код и зайти на страницу.
