Как узнать свои счета в банках?

Как узнать, есть у человека счета в банке, сколько их и в каких банках, какое их предназначение, есть ли на них денежные средства, в каком размере и валюте?

Согласитесь, для заинтересованного человека эта информация может быть очень полезной. А чтобы ее получить нужна одна простая бумажка — Справка о банковских счетах.

Что это за документ и как его получить вы узнаете из данной статьи.

Что указывается в справке о счетах в банке?

Справка о банковских счетах показывает все счета, которые когда либо были открыты на имя физического или юридического лица. Она отображает следующую информацию:

  • абсолютно все счета, которые зарегистрированы на конкретное лицо;
  • предназначение счета (депозит, кредит, зарплата, расчетный);
  • счета еще активны или уже закрыты;
  • когда открыт счет;
  • когда счет был закрыт;
  • валюта счета;
  • физический адрес и реквизиты организации, которая открыла каждый счет.

К сожалению, баланс по счету эта справка не отображает. Эту информацию может предоставить только банк.

Кто выдает справку о счетах?

Информацию о наличии счетов у человека может выдать только две организации:

  • Сама кредитная организация (по запросу государственных органов и владельца счета);
  • Налоговая служба. Каждая кредитная организация на протяжении трех рабочих дней должна сообщать данные о каждом открытом или закрытом счете.

Удобнее всего справку получать в налоговой. Все данные на каждого человека собираются в одном файле. И не нужно тратить время на поиски тех банков, где был открыт счет.

Кому может пригодиться информация о чужих счетах в банке?

На первый взгляд может показаться, что информация о чужих банковских счетах никому не интересна. На самом деле это не так. Справка о банковских счетах может понадобиться:

  • ревнивой жене или мужу, если есть подозрение, что часть дохода проходит мимо семейного бюджета;
  • когда нужно проверить платежеспособность нового партнера;
  • когда нужно убедиться, что должник действительно банкрот и не может вернуть деньги;
  • бывшей жене, которая хочет убедиться в благосостоянии мужа прежде, чем требовать с него алименты.

Имея на руках информацию о банковских счетах, заинтересованные люди получат необходимые сведения, которые позволят узнать и баланс на каждом счете. Ведь будет понятно, в какую кредитную организацию нужно обращаться.

Кто имеет право получить справку о банковских счетах?

Справка о счетах банке — это личная информация человека и защищается федеральным законом «О персональных данных”. В соответствии с этим доступ к данным подобного рода имеет ограниченный круг людей:

  • сам владелец счета — если от него требуется эта информация в государственных органах;
  • сотрудники налоговой службы — для контроля за финансовой деятельностью гражданина РФ;
  • сотрудники суда — в рамках открытого делопроизводства или по запросу сотрудников правоохранительных органов;
  • сотрудники правоохранительных органов — для получения информации о счетах подозреваемого, чтобы заблокировать их.

Естественно, такие ограничения создают препятствия третьим лицам получить информацию о чужих банковских счетах. Но все же существуют способы их преодолеть.

Способы получить справку о банковских счетах постороннего человека

Самый простой способ получить нужную информацию — это обратиться в суд или правоохранительные органы. Причина обращения должна быть очень весомой и попадать в правовое поле. В противном случае, вам просто откажут.

Например, никто не станет запрашивать данные в налоговой, если вы подозреваете, что муж скрывает часть доходов. А вот мошенничество, банкротство или назначение алиментов — это весомый повод запросить нужную информацию из налоговой.

Если данный способ вам не подходит, существует еще несколько. Выбирайте на свой вкус:

  • перерыть личные бумаги человека и найти документы об открытии счетов банке. Так вы узнаете примерное количество счетов и в каких кредитных организациях они обслуживаются. Проблема в том, что сделать это можно только в случае близкого человека, который живет с вами или пускает без опаски в свой дом.
  • найти человека в полиции или налоговой службе, которые согласятся предоставить вам нужную информацию. Денег это стоит немаленьких. Да и риск есть попасть на шантажиста или под статью УК РФ «Дача взятки должностному лицу”.
  • купить в интернете базу клиентов популярных банков России в надежде найти там данные о нужном вам человеке. Идея хорошая, но существуют некоторые риски. Самое безопасное, что может произойти — это вам продадут устаревшие данные или просто возьмут деньги, но ничего не пришлют взамен. Самое ужасное, что может произойти при покупке баз данных в интернете — это получить файл с вирусом. Он незаметно для вас получит доступ ко всей личной информации, платежным данным, которые злоумышленник может использовать в своих корыстных целях.

Не хочу рисковать. Что делать?

Если вас не устроил ни один из этих вариантов, то напоследок можем предложить еще один вариант. Нужно обратиться к частному детективу или в детективное агентство. Их сотрудники имеют нужные навыки, связи и инструменты, которые могут понадобиться в добыче информации о человеке.

Справка о наличии открытых счетов – это один из инструментов контроля имущественного положения юридических и физических лиц.

Справка об открытых счетах сообщает не только о наличии счетов в банковских учреждениях, но и о дате их регистрации и валюте счета. Хранящиеся на счетах суммы в справке не указываются, но такую информацию можно получить от российских банков, имея соответствующие права для этого.

Наряду со справкой наличии расчетных счетов, которую могут выдавать банки и налоговые органы, часто запрашивается и справка о состоянии расчетного счета. Этот документ выдает банк, в нем указывается текущая сумма остатков по определенному счету на конкретную дату.

Кому выдается справка об открытых расчетных счетах?

Тайна банковских операций физических и юридических лиц охраняется законом. Потому разглашать информацию о состоянии счетов и самом их наличии, ни банки, ни налоговая служба, ни прочие органы не станут. Но исключения из этого правила есть, и они тоже законодательно оформлены.

А сейчас перечислим круг лиц имеющих право получать справки об открытых расчетных счетах из налоговой инспекции и банков. Это:

  • Представители организаций владеющих счетами. Однако направлять такие запросы могут не все работники организации, а ее руководитель, главный бухгалтер и лица уполномоченные на совершение подобных действий.
  • Представители судов в рамках ведущихся дел. Эти дела обычно касаются банкротства предприятия, имущественных споров и взыскания задолженностей. После вынесения судами решений в дело вступают судебные приставы. Направление их деятельности определено яснее – поиск имущества для наложения взысканий.
  • Сотрудники Пенсионного фонда России и Фонда социального страхования. Их действия обычно направлены на удовлетворение претензий работников к работодателям.
  • Представители Счетной палаты и Следственного комитета РФ обращаются за справками о наличии расчетных счетов в рамках контрольной и розыскной деятельности.

Также в Законе «О банках» есть список других лиц имеющих право на получение такой информации.

Еще одной категорией получателей справки из ИФНС об открытых расчетных счетах становятся взыскатели имущества по результатам судебных решений.

Зачем нужна справка об открытых расчетных счетах?

Причин, по которым справку получают государственные органы, по большому счету всего две: контроль финансового состояния и взыскание имущества.

Но сами владельцы счетов тоже нуждаются в этих справках по разным основаниям. Справка из налоговой инспекции об открытых счетах нужна:

  • для приложения к бизнес-планам;
  • для предоставления информации партнерам при реализации совместных проектов;
  • для отчета об имуществе и состоянии дел при подаче заявки на кредит;
  • для ответа на требования прокуратуры и суда;
  • для подведения итогов при закрытии компании, ее разделе или остановке работы;
  • для внутреннего контроля.

Последнее бывает необходимо при отсутствии внутренней отчетности или недоверии к ней.

Справка о наличии открытых счетов не дает достаточной информации об активах предприятия. В ней не отмечены остатки средств по счетам. Но это было бы сложно сделать, если счета не арестованы и по ним идет движение средств. Справка о наличии счетов дает информацию о направлении поиска, сообщает, в каких кредитных учреждениях находится самое ликвидное имущество организации, т.е. денежные средства.

Содержание справки о наличии открытых счетов

Эта справка не имеет законодательно определенной формы. Справка, которую выдает налоговый орган, может выглядеть так:

Справка из банка по запросу налоговой инспекции имеет такой вид:

Образец справки об оборотах по расчетному счету

В итоговом варианте справки точно прописываются все реквизиты организации, по которой составляется документ:

  • ИНН, КПП, БИК;
  • название организации (имя предпринимателя) счета которой запрошены;
  • названия банков, в которых размещены открытые счета;
  • вид, номера и даты регистрации счетов;
  • сведения о лице, запросившем справку;
  • причины обращения за справкой.

В дополнении к справке о наличии счетов часто нужна и справка об оборотах по расчетному счету. Она сообщает о движениях средств и остатках на определенном расчетном счете. Такую справку выдает банк на конкретную дату. Сведения об остатках устаревают после проведения следующих операций по счету, но представление о состоянии дел становится более полным.

Как получить справку о наличии расчетных счетов?

Документ подобного рода можно получить двумя способами:

  1. сделав запрос в налоговые органы;
  2. адресовав этот запрос в конкретное отделение банка.

Обращение в налоговые органы во многих случаях предпочтительнее, справка из ИФНС признается во всех инстанциях и содержит информацию о счетах во всех банках.

Однако важнее оказывается не выбор места получения справки, а порядок подачи запроса на нее. Этот запрос следует оформлять с указанием:

  • названия и адреса своей организации (или данных ИП);
  • своих номеров ИНН и КПП;
  • сути запроса;
  • причин обращения за справкой;
  • перечисления лиц, которым может быть выдана справка;
  • даты обращения.

Текст заявления должен быть скреплен печатью и подписан руководителем организации.

Правильно составленное заявление выглядит примерно так:

Образец заявления на предоставление справки о наличии открытых расчетных счетов

Куда и как направлять запрос?

Его можно подавать в любое отделение Федеральной налоговой службы России.

Орган, принявший заявление на выдачу справки регистрирует его и передает исполнителю из числа сотрудников. Получать сведения о готовности и забирать справку нужно именно у него.

Срок выдачи справки – 5 дней, но есть ситуации, когда ожидание растягивается до месяца.

Получение справки об открытых расчетных счетах через личный кабинет

Другим, весьма удобным, вариантом получения справки может быть обращение через официальный сайт Федеральной налоговой службы.

Алгоритм действий будет таким:

  1. Найти сайт ФНС.
  2. Войти в личный кабинет. Если его нет – зарегистрироваться на сайте, получить электронную подпись и доступ к личному кабинету.
  3. Найти форму нужного запроса и ввести информацию о сути обращения.
  4. Подписать форму электронной подписью.
  5. Отправить запрос.

Через некоторое время налоговое ведомство вышлет запрошенную справку. Электронный вариант этого документа имеет ту же силу, что и бумажный.

Обращение за справкой в банковские учреждения происходит обычно тогда, когда есть представление в каких банках нужно вести поиск и нет необходимости в печати ИФНС.

11 0 0 0 4 Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter. Команда Bankiros.ru 33 496 просмотров Расскажите друзьям: Подпишитесь на Bankiros.ru

В письме от 20 февраля 2017 г. № ОА-19-17/33 ФНС напомнила, что сведения о налогоплательщике с момента постановки на учет в налоговом органе являются налоговой тайной, которая не подлежит разглашению налоговыми органами, их должностными лицами, за исключением случаев, предусмотренных федеральным законом.

В соответствии с пунктом 2 статьи 8 федерального закона «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» гражданин имеет право на получение от госорганов, органов местного самоуправления, их должностных лиц информации, непосредственно затрагивающей его права и свободы.

Для получения сведений о своих банковских счетах гражданин вправе лично обратиться в налоговый орган с запросом, составленным в произвольной форме, предъявив документ, удостоверяющий личность, подать заявление, через сервис «Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц» (раздел: «обращение в свободной форме») или направить запрос по телекоммуникационным каналам связи, подписанный усиленной квалифицированной электронной подписью.

Обратиться за получением сведений о своих банковских счетах заявитель может в любой территориальный налоговый орган, в том числе по месту своего жительства (пребывания).

Сведения о счетах (вкладах) физлиц представляются банками в налоговые органы с 1 июля 2014 года. Информацией о ранее открытых физлицами счетах в банках (если такие счета не закрывались либо по ним не было изменений) налоговые органы не располагают. Также налоговые органы не располагают информацией о движении денежных средств по счетам. Такую информацию заявитель может запросить у банка, в котором открыт счет.

Данное письмо ФНС составила в ответ на обращение валютного ипотечника. По-видимому, он пытался также узнать, можно ли «натравить» налоговиков на банк. Однако ФНС указала, что для проведения в 2017 году камеральных или выездных налоговых проверок в отношении банка за 2007 год (период предоставления кредита) правовые основания отсутствуют.

В настоящее время обязанность по оповещению налоговой инспекции об имеющихся расчетных счетах у юридических лиц отменена.

Финансовые учреждения, в которых хозяйствующий субъект открыл счет, самостоятельно информируют налоговый орган. Но возникают моменты, когда информацию об открытых счетах необходимо получить по той или иной причине.

Процесс получения справки в ИФНС о р/с

Руководитель компании, его представитель или иные лица (арбитражный управляющий, судебный пристав-исполнитель) вправе обратиться в территориальное подразделение налоговой инспекции для получения данных о расчетных счетах предприятия.

Для этого оформляется соответствующий запрос, получив который, сотрудники ФНС подготовят нужную справку — как оформляется справка об открытых счетах.

Личное обращение в налоговый орган займет некоторое количество времени, для ускорения процесса запрос допускается подать в режиме «онлайн».

Для этого необходимо зайти на официальный сайт налоговой службы и пройти авторизацию через личный кабинет налогоплательщика. Если регистрационная запись еще не сделана, то следует пройти процедуру регистрации на сайте.

Но при отправке запроса об открытых счетах у юридического лица должна быть подготовлена электронно-цифровая подпись, ее наличие обязательно при отправке документа.

Также допускается отправлять запрос по почте. Правильнее будет составить документ в 2-х экземплярах с описью вложения в конверте.

Аналогично запрос передается через канцелярию, второй комплект с отметкой о принятии остается у заявителя.

Подобную справку можно получить и в банке. Данный вариант подходит для заявителей, нуждающихся в скорейшем получении информации. Но данная услуга является платной.

Для получения сведений из разных банков необходимо в каждый из них направлять запрос.

В справке из ФНС будет собрана вся имеющаяся информация об открытых счетах организации.

Некоторые государственные структуры (прокуратура) принимают исключительно документ, выданный налоговой инспекцией.

Недостатком обращения в налоговый орган является длительное время ожидания.

Взыскателям необходимо учитывать, что при завершении срока предъявления исполнительного документа для удовлетворения, информация о счетах не будет предоставлена.

Как оформить заявление на выдачу информации?

Заявление на получение информации о счетах компании составляется на основе общепринятых стандартов на бумажном носителе формата «А4». Допускается оформлять документ при помощи компьютера и от руки.

В верхней(правой) части заявления должна содержаться информация о номере отделения ФНС. Документ начинается с фразы «Руководителю ФНС №…». Ниже прописываются сведения о заявителе: наименование юридического лица, ИНН, КПП, адрес регистрации.

Далее в центре страницы пишется слово «заявление», а затем фиксируется прошение о выдачи справки, в которой содержится информация об открытых счетах.

Обязательно указывается причина, по которой потребовалась справка. В качестве дополнения можно сослаться на ст.64 НК РФ, позволяющую получение данной услуги.

Описав требования, далее прописывается способ ее получения: лично, по электронной или простой почте. Если заявителем не указан данный момент справка направляется по почте на адрес, обозначенный в заявлении.

Заявление подписывает директор предприятия, иное уполномоченное лицо на совершение подобных операций.

Для обоснованности направления запроса в налоговый орган взыскатель должен подтвердить свое право положительным решением суда на возврат долгов.

Копия исполнительного документа прикладывается к прошению, которая заверяется судом. Для судебных приставов правомерностью заявления является исполнительное производство, для арбитражных управляющих — судебное разбирательство по делу о банкротстве.

Срок изготовления справки — 5 рабочих дней. Но если заявление подается лично, сведения о готовности документа лучше спросить у специалиста ФНС.

Возникают ситуации, когда продолжительность ответа составляет от 14 до 20 дней. Общий срок для выдачи подобных бумаг — 30 дней.

Скачать образец

Скачать образец запроса заявления на получение справки из налоговой об открытых расчетного счетах – word.

Выводы

Кроме запроса руководителю компании для получения необходимой информации следует предоставить документ, удостоверяющий его личность, и выписку из ЕГРЮЛ (ЕГРИП).

Информация о наличии, состоянии расчетных счетов должника, открытых в финансовом учреждении, помогают кредитору спрогнозировать возможность погашения исковых требований.

По представленным сведениям об остатке денежных средств на том или ином счете, ценностей на хранении взыскатель определяет место для направления исполнительного документа.

Подобные действия позволяют достигать максимальной эффективности в возврате непогашенной задолженности с недобросовестного заемщика.

Записи созданы 8837

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Похожие записи

Начните вводить, то что вы ищите выше и нажмите кнопку Enter для поиска. Нажмите кнопку ESC для отмены.

Вернуться наверх