Таблица расходов для бизнеса

Содержание

Часто обновляете календарь? Планируете много мероприятий, которые повторяются из недели в неделю, из месяца в месяц? Это отнимает много времени. Вам поможет импорт событий в календарь из таблицы Google.

Здесь вы узнаете, как облегчить эту работу. Перед тем, как производить импорт событий в календарь, необходимо подготовить исходную таблицу.

Заполняем таблицу деталями

В таблицу поместите детали мероприятий (событий, events). Можно создать строки с разными типами событий, а затем их скопировать и отредактировать. Это сильно ускорит процесс.

Детали событий введите в ячейки A7:F.

Не оставляйте пустых строк между шапкой и строками с вашими данными!

Обратите внимание на даты: не забудьте указать время начала и окончания события.

Идентификатор календаря

Идентификатор календаря поместите в ячейку E3. Найти его просто:

  • откройте календарь,
  • в списке календарей нажмите на 3 точки справа от нужного календаря,
  • выберите Настройки и общий доступ,
  • затем Интеграция календаря.

Установка дополнения

Установите дополнение Good Events Planner *.

*
1. Условия использования
2. Политика конфиденциальности

Импорт событий в календарь

В меню Дополнения выберите CreateEvents и Send.

* Этот пункт можно пропустить.

Также можно нажать на кнопку В КАЛЕНДАРЬ!

Дайте все необходимые разрешения. Это делается только раз при первом запуске.

В календаре появились запланированные события. При необходимости можно что-то добавить или поправить вручную.

Для любителей смотреть — видео

Я сделал шаблон, который вы можете использовать.
Сделайте копию таблицы (меню Файл > Создать копию), замените данные в шаблоне на свои и вперёд!

Загляните в меню Файл/Настройки таблицы/Часовой пояс. Если ваш часовой пояс отличается от московского, выберите свой.

Читайте продолжение!
Часть 2: Как задать цвет событий в календаре? и
часть 3: Загрузка событий из Календаря и их удаление

Изучите таблицы Гугл за 5 часов в онлайн-курсе!

Здесь можно посмотреть Учебный план.

У фрилансеров или владельцев малого бизнеса, есть казалось бы, бесконечный список вещей, которые нужно делать все время. Мы должны быть в поиске кратчайших путей или способов, которые помогают нашему бизнесу работать бесперебойно. И высвобождают для нас время на то, что мы делаем лучше всего, что бы это ни было.

Электронные таблицы имеют место практически в любом рабочем процессе. Возможно, вам нужно сформировать бюджет бизнеса, но вы не знаете, как его структурировать. Или, может быть, вам просто нужно место для простых вычислений. В любом случае, электронная таблица может быть правильным инструментом для различных видов работ.

Этот скриншот ежемесячного бюджета может не иметь линий сетки между каждой ячейкой, но это отличный пример того, как простая электронная таблица упрощает отслеживание и понимание ваших финансов.

Готовый шаблон Google Таблиц поможет вам понять все важные затраты рабочего бюджета. В этом уроке я расскажу о 20 моих любимых шаблонах Google Таблиц, которые вы можете использовать для начала работы.

Электронные таблицы для начинающих

День за днем, я использую электронные таблицы, чтобы помочь компании, в которой я работаю, принимать решения о запуске новых продуктов, потенциальных новых строительных проектах и ​​исследовании цен. Весь анализ и рассмотрение выполняется в электронной таблице.

Но это не единственное место, где я использую электронные таблицы. Я также использую их для ежемесячного бюджетирования, планирования контента для Tuts+ и других сайтов и отправки счетов моим клиентам за мои услуги. Все это можно сделать в Google Таблицах, приложении для работы с электронными таблицами, которое вы можете использовать в своем веб-браузере.

Почему электронные таблицы настолько полезны для многих целей? Вот основные причины, по которым я считаю, что электронные таблицы являются уникальным инструментом:

  • Таблицы структурированы. Они представлены в виде строк и столбцов, которые позволяют легко найти данные следуя простой логике.
  • Таблицы масштабируемы. Добавьте количество строк в свои наборы данных и дополнительные листы в рабочую книгу по мере расширения потребностей.
  • Таблицы гибкие. Они могут использоваться для чего угодно: как инструмент для отслеживания тренировок или как инструмент планирования свадьбы, как вы увидите в этом руководстве.

Суть в том, что электронные таблицы имеют место в цифровой жизни почти каждого человека. И в этом уроке я собираюсь предложить вам 20 шаблонов Google Таблиц для разных целей.

1. Предустановленные шаблоны Google Таблиц

В первом разделе этого обзора мы сосредоточимся на встроенных шаблонах Google Таблиц, которые Google предоставляет для использования с Таблицами. Каждый из них является отличной отправной точкой для различных типов проектов.

В галерее шаблонов Google есть шаблоны для самых разных целей, которые вы можете использовать в качестве отправной точки.

Самый простой способ найти эти шаблоны — перейти на домашнюю страницу Google Таблиц и нажать «Галерея шаблонов». Вы увидите миниатюры на своем Google Диске для каждого из этих шаблонов.

Для начала работы просто нажмите на один из этих шаблонов. Таблицы автоматически создают копию шаблона и помещают его на ваш Google Диск, чтобы вы могли настроить и отредактировать его в зависимости от ваших потребностей. Давайте посмотрим на десять моих любимых предустановленных шаблонов Google Таблиц:

1. Счет

Для фрилансеров или владельцев малого бизнеса счет-фактура является одним из наиболее важных документов в их бизнес-процессе. Он служит официальным уведомлением для клиентов о том, что ожидается платеж.

Запишите важные данные в шаблон счет-фактуры, например, контактную информацию и сумму позиции для выполняемой вами услуги.

Даже если вы используете платежную систему, например PayPal, для получения платежей, это поможет создать официальный шаблон счета, который вы можете прикрепить в виде PDF файла.

Планировщик свадьбы

В этот важный день всё вертится вокруг любви и счастья, но время, предшествовавшее этому дню наполнено решениями и планами, которые необходимо выполнить.

Эта Таблица для планирования свадьбы содержит полный список предметов необходимых для планирования и поддерживает листы таблицы для каждой отдельной части.

Помните, что одна из лучших функций Google Таблиц — это возможность приглашать других сотрудничать с вами в режиме реального времени. Сделайте шаблон Google центральной базой для планирования предстоящего дня.

Расписание смен сотрудников

Если у вас есть небольшой бизнес, вам может потребоваться отслеживать время работы вашей команды. Управление сотрудниками, работающими неполный рабочий день, зачастую подразумевает изменение их графика и выполнение других обязательств.

Зафиксируйте журнал смены сотрудников, который нужен для вашей компании, а также добавьте тех сотрудников, кому вы планируете платить каждую неделю.

Представьте, что эту таблицу можно использовать в качестве основного файла, который каждый сотрудник может использовать. Менеджеры могли бы иметь доступ к редактированию и изменению электронной таблицы, в то время как сотрудники могли просматривать расписание, чтобы узнать их рабочее время.

Отслеживание проекта

Будь то личный проект или что-то важное в вашей повседневной работе, иногда требуется инструмент планирования, чтобы собрать все вместе.

Используйте этот шаблон электронной таблицы для планирования отдельных частей проекта.

Этот шаблон электронной таблицы для отслеживания проекта идеальный выбор. Вы можете определять проекты, устанавливать сроки и даже дать доступ другим пользователям к таблице. Помните: Таблицы — предназначены для сотрудничества, поэтому не стесняйтесь включать свою команду в эту таблицу.

Посещаемость

Вы можете быть учителем или просто принимать участие в каком-нибудь событии. В таком случае попробуйте использовать этот шаблон, чтобы отслеживать, кто присутствовал на мероприятии.

Этот файл позволяет легко регистрировать посещаемость учащихся и автоматически подсчитывает ваши записи.

Диаграмма Ганта

Диаграмма Ганта — еще один отличный инструмент управления проектами, который напомнит вам, с чем следует работать в данный момент.

Формат диаграммы Ганта позволяет визуализировать сроки планирования проекта.

Этот инструмент поможет вам фиксировать задачи, сроки выполнения и спланировать то, что должно быть выполнено в определенный момент времени. Этот формат действительно полезен, когда у вас есть поэтапные проекты. Когда вам нужно что-то сделать, прежде чем двигаться дальше.

Отчет о расходах

Многие компании требуют представления отчетов о расходах, которые вводятся для возмещения. Если вы отправились в поездку или обедаете с клиентом, вам может потребоваться представить отчет о расходах, чтобы в таком случае вам был сделан возврат.

Отчет о расходах имеет решающее значение для документирования затрат, за которые вы запросили возврат средств.

Этот шаблон Google Таблиц может сэкономить вам время от создания чего-то с нуля и поможет вам убедиться, что у вас есть документация, необходимая для возмещения расходов.

Плюсы и минусы

Я признаю: я хронически принимаю неверные решения. Есть слишком много способов взглянуть на большинство ситуаций, чтобы прийти к ясному ответу наиболее эффективным путем.

Перечислите плюсы и минусы и важность (вес) каждого из них, и этот шаблон поможет вам принять решение.

Впрочем, вы можете перечислить список плюсов и минусов решения. Сам факт составления этого списка может помочь вам выбрать лучший путь для этой ситуации.

Календарь 2018 года

Нужен быстрый календарь для распечатки и размещения на вашем рабочем столе? Фактически вы можете создать его прямо внутри Таблиц. С помощью встроенного шаблона электронной таблицы Google.

Первая вкладка этого шаблона — это целый год, на других листах, предлагается более подробное представление по месяцам.

Шаблон имеет простой вид на весь год, который можно разместить на одной странице. Еще лучше: в этом шаблоне есть отдельные вкладки для отдельных дней в каждом месяце.

Состав команды

Вам может понадобиться составить список членов команды. Независимо от того, будет ли это кикбольная команда на отдыхе или команда по софтболу из вашей лиги. Этот шаблон Google Таблиц позволяет легко записывать имена и контактные данные.

Используйте этот шаблон Google Таблиц для получения всех важных данных игроков вашей команды. Чтобы была возможность легко связаться с ними для проведения тренировок и матчей.

Опять же: сейчас самое подходящее время пригласить всех в электронную таблицу и попросить добавить свои собственные данные в этот список.

2. Шаблоны с просторов интернета

Компания Google не является единственным поставщиком великолепных шаблонов Google Таблиц. Вы можете использовать этот обзор, чтобы изучить другие способы использования электронных таблиц.

Когда вы откроете эти шаблоны электронных таблиц, вам нужно будет сделать копию и сохранить их на свой Google Диск, прежде чем приступать к редактированию и изменениям.

Открыв шаблон, перейдите в меню «Файл > Создать копию», чтобы создать копию и сохранить ее на своем собственном диске. Это создает отдельную версию шаблона, с которым вы начали знакомство, и позволяет настроить его так, как вы хотите.

Когда вы открываете шаблоны из других источников, обязательно выберите в меню «Файл > Создать копию», чтобы клонировать файл на свой собственный аккаунт Google Диска.

Давайте рассмотрим другие шаблоны Google Таблиц, которые вы можете использовать, чтобы серьезно добавить себе производительности.

Шаблон бухгалтерского баланса — Smartsheet

В бухгалтерском мире балансовый отчет помогает компании перечислить, что ей принадлежит (активы) и то, что она должна (обязательства и собственный капитал). Это одна из самых важных таблиц, которую компания готовит во время своих финансовых отчетов, так как это полезный показатель здоровья компании.

В балансовых таблицах указано, что принадлежит компании (слева) и что компания должна (справа), и это является важным индикатором финансового положения всего бизнеса.

Это был бы идеальный шаблон Google Таблиц для меня во время моих занятий по бухгалтерскому учету в колледже! Даже если вы не используете его для бизнеса, вы можете использовать его для личных финансов, указав свои личные активы и обязательства.

Шаблон таблицы для проведения инвентаризации — Smartsheet

Когда вы занимаетесь продажей физических товаров иногда возникают определенные проблемы. Самое главное, вам нужно знать, где находится ваш товар, в определенный момент времени, чтобы вы могли посчитать его или сделать продажу клиенту.

Простая таблица для проведения инвентаризации является обязательной для любого бизнеса, который связан с продажей физических товаров.

Подумайте также о подключении к другим электронным таблицам, чтобы при записи продаж вы автоматически корректировали количество товара в этом шаблоне Google Таблиц.

Тренировка с поднятием тяжестей

Хотите быть в форме? Этот шаблон действительно поможет отслеживать ваши тренировки.

Запишите эффективность вашей тренировки и сделайте заметки о том, как вы используете этот простой шаблон Google Таблиц.

Эта таблица легко настраивается с помощью ваших собственных данных для тренировки.

Сводный отчет о социальных сетях — Buffer

Управление бизнес-аккаунтами в социальных сетях сводит с ума. Трудно догадаться, что будет работать и что необходимо для поддержки подписок на нескольких платформах.

Визуализации, подобные этим, которые генерирует эта Таблица, значительно упрощают отслеживание производительности вашей учетной записи в социальных сетях.

Вы не можете управлять тем, что не можете измерить, и эта электронная таблица компании Buffer — прекрасный способ следить за вашими результатами в социальных сетях. Отбросьте детали, и вы увидите легкую визуализацию того, что лучше всего подходит для ваших учетных записей.

Тепловая карта Google Analytics — Seer

Google Analytics — это один из самых мощных инструментов для отслеживания того, как пользователи используют ваш сайт. Но иногда есть так много данных, что становится сложно найти ключевые идеи. Вот где будет полезна уплотненная тепловая карта от компании Seer.

Шаблон Google Analytics от Seer Interactive помогает находить смысл в данных с помощью легко читаемых ячеек.

Этот шаблон Google Таблиц чрезвычайно эффективен, но требует некоторой настройки, прежде чем вы сможете начать пожинать плоды. Я добавил ссылку выше, чтобы вы могли перейти к инструкциям на сайте компании Seer, как использовать эту информационную панель.

Калькулятор сокращения задолженности — Vertex42

Хотите погасить свои долги? Эта электронная таблица позаботится об этом, и она также поможет вам избежать использования платных инструментов для этой же цели. Она автоматически определяет, какой кредит заплатить первым, и оценить, сколько времени на это потребуется.

Введите размер кредита и текущую задолженность вместе с подробной информацией, затем выберите метод, чтобы узнать, какой кредит погасить в первую очередь.

Одна вещь, которая мне нравится в этом шаблоне Google Таблиц, заключается в том, что вы можете изменить метод выплаты; вы можете использовать метод Snowball, где сначала погашаете абсолютный наименьший долг, или выбираете подход, подобный Avalanche, чтобы сначала выплатить кредиты с более высокой процентной ставкой.

Панель управления для электронной коммерции — Visible.vc

Если вы занимаетесь электронной торговлей, вы можете быть заняты повседневными операциями, и можете упустить тренд вашей компании.

Панель управления для электронной торговли может помочь вам сосредоточиться на ключевых показателях, таких как продажи, затраты и прибыль, для того чтобы вы не упускали общую картину исполнения бюджета.

Вот почему панель управления, которая хранит ключевую статистику перед вами, настолько полезна. Это помогает вам измерять и следить за финансовыми показателями.

Панель управления метриками Saas — Christoph Janz

Кристоф Янц предлагает множество ресурсов для начинающих компаний, и этот шаблон Google Таблиц не является исключением.

SaaS компании сосредоточены на ключевых показателях роста, таких как подписки, новые клиенты и потерянные клиенты.

Если вы создаете SaaS компанию (software as a service — программное обеспечение как услуга), электронная таблица, подобная этой, должна отслеживать, растет ли ваша компания быстрее, чем расходуются наличные деньги. Подключите свою собственную статистику, чтобы проверить работоспособность вашей компании.

Шаблоны для ведения баскетбольной статистики

Этот шаблон действительно должен быть заполнен вашими собственными данными, прежде чем вы сможете увидеть потенциал, но это идеальная электронная таблица для отслеживания статистики вашей баскетбольной команды.

После добавления данных для отдельных игр вы заметите, что каждая вкладка в таблице автоматически создает статистику отдельных игроков. В основном, запись статистики игры за игрой — это все, что вам нужно для создания сводной и подробной статистики!

Шаблон Google Таблиц для проведения собеседования

Если вы когда-либо проводили собеседование при приеме кандидатов на вакантные должности вы знаете, что вам нужно фиксировать ответы, которые вас заинтересовали. Этот шаблон для проведения собеседования отлично подходит именно для этого.

Добавьте свои собственные вопросы и запишите ответы каждого кандидата.

Добавьте свои собственные вопросы и запишите ключевые ответы, чтобы вы могли запомнить кандидатов на работу.

Подводим итоги & Продолжаем обучение

В этом руководстве представлены некоторые из моих любимых шаблонов Google Таблиц. Вы можете использовать шаблоны, чтобы начать разработку ваших собственных электронных таблиц. Использование шаблона для разработки электронной таблицы, помогает понять какие ключевые элементы, необходимы для организации задачи.

Если вы хотите узнать больше о Google Таблицах, я в целом не могу рекомендовать следующие статьи. Каждая из них показывает другую сторону электронных таблиц, которая помогает вам увидеть потенциал этого инструмента.

  • Google Таблицы Как быстро преобразовать таблицы Excel в Google таблицы Эндрю Чилдресс
  • Google Таблицы Как за 60 секунд научиться использовать AI в Google Таблицах Эндрю Чилдресс
  • Google Таблицы Как использовать сводные таблицы в Таблицах Google (полное руководство) Эндрю Чилдресс
  • Google Таблицы Как делать профессиональные диаграммы в Google Таблицах Эндрю Чилдресс

Для планирования платежей в книготорговом бизнесе мы использовали специальную таблицу «Финансы” в программе Excel. Изначально «Финансы” были созданы для прогнозирования денежного потока. Со временем таблица обросла дополнительными модулями с функциями управленческого учета, бюджетирования и управления товарными запасами. Почему и зачем мы создали такую таблицу — читайте .

Я давно обещал опубликовать шаблон данной таблицы, но требовалось время для того, чтобы ее немного упростить, так как последний вариант нашей системы состоял из нескольких связанных файлов. Например, график платежей за товары был вынесен в отдельную таблицу, так как у нас было слишком много поставщиков. Это было удобнее. Категорийные менеджеры и бухгалтерия пользовались двумя разными связанными файлами.

В конце заметки вы сможете скачать красивый рабочий шаблон нашей финансовой таблицы. Вы можете использовать эту таблицу для управления платежами небольшой сети из 5 магазинов с офисом и складом, переделать ее, изучить, или просто поэкспериментировать. С помощью данного файла можно смоделировать работу и рентабельность небольшой торговой сети. В шаблоне вы найдете реальные данные нашей книжной сети за два месяца работы. Я убрал названия магазинов и контрагентов, период выбрал наугад в 2009–2010 годах, но все цифры настоящие.

Надеюсь, что шаблон поможет кому-нибудь в битве за прибыль.

Если кто-нибудь использует наши разработки в производстве полезного бизнес-софта, я буду только рад. У любимого Excel очень много плюсов. Это очень гибкая платформа, но при этом создание таких таблиц в этой программе — очень трудоемкая задача.

Таблица состоит из нескольких вкладок — Монитор, Деньги, Доходы, Расходы, и Итоги-Бюджет. Общее описание принципа работы читайте .

Вкладка «Монитор”

Это вкладка, в которой сведены все данные по платежам в прошлом и будущем по категориям. Монитор позволяет оценить ситуацию — сможем ли мы выполнить все запланированные платежи при прогнозируемом объеме продаж.

Увеличить

Столбец Ресурс показывает — какими финансовыми ресурсами мы обладаем при прогнозируемых доходах и запланированных расходах.

Ресурс = Доходы текущего дня — Расходы текущего дня + Остатки всех денежных средств на конец прошлого дня — Минимальный остаток.

Минимальный остаток, условно 150.000 рублей (для нашей сети) — это остатки в кассах розничных магазинов, которыми нельзя воспользоваться при платежах, так как мы не можем проинкассировать кассы под ноль. К тому же торговля идет постоянно, поэтому в кассы постоянно поступают деньги, то есть мы никогда не можем воспользоваться сразу всеми деньгами, которые, казалось бы, есть у нас в наличии.

Если цифра в ячейке Ресурс отрицательная, значит денег не хватит в конкретный момент времени — значит надо двигать и перераспределять запланированные платежи.

Денег не хватает…

С помощью этой вкладки мы составляли графики платежей. Мы развивались, активно использовали товарные кредиты, всегда был дефицит денег, поэтому данная таблица очень помогала лавировать в сложные моменты.

Вкладка «Деньги”

На вкладке Деньги отображаются «места хранения денег” — центральная касса предприятия, расчетный счет и деньги, которые находятся под отчетом у сотрудников, а также «внутренние перемещения” денег между «местами хранения”. На самом деле у нас было три расчетных счета в разных банках (ВТБ24, Сбербанк и МБРР), но я упростил оригинальный файл.

Увеличить

Если правильно разнести все платежи в таблице, доходы и расходы (безналичные, наличные из кассы и «под отчета”), то в ячейках должны автоматически отображаться реальные цифры. Для меня это была своеобразная проверка работы бухгалтерии. Так например, цифры в наличной кассе должны были совпадать копейка в копейку с данными из таблицы.

Деньги, которые находились под отчетом у сотрудников, я рассматривал как некую «виртуальную кассу”. Выдача денег под отчет на конкретные цели не рассматривалась сама по себе как расход. Это было перемещение денег из одного места хранения в другое. Расход появлялся только после того, как работник отчитывался за потраченные деньги. При этом расход списывался из кассы «деньги под отчетом” и разносился на конкретную статью расходов и подразделение. Таблица позволяла всегда видеть — сколько денег находится под отчетом у сотрудников. Если сумма, по которой еще не отчитались, становилась критической — бухгалтер должен был решить эту проблему. Запускать ситуацию здесь было нельзя, так как по факту расходы могли быть больше, чем планировалось. Подотчетные средства могут стать настоящей «черной дырой”, если не контролировать эту «кассу”.

Если касса и расчетный счет в таблице совпадали с реальными данными, то бухгалтер, заполняющий таблицу красил ячейки зеленым цветом.

Вкладка «Доходы”

На вкладку «Доходы” вносились данные о дневной выручке, количестве чеков и инкассациях в розничных магазинах, а также поступлениях от оптовых клиентов. Остаток по розничным кассам рассчитывался автоматически и должен был копейка в копейку соответствовать реальному.

Увеличить

Магазины должны были сдавать в бухгалтерию кассовые Z-отчеты за каждую смену. Когда бухгалтерия получала отчет от конкретного магазина, ячейка с дневной выручкой окрашивалась в зеленый цвет. Прогнозируемые продажи будущего времени рассчитывались по формуле (средние дневные продажи данного магазина за последние 30 дней) либо выставлялись вручную.

Вкладки «Расходы”
(Операционные расходы, налоги, заработная плата — ФОТ)

Здесь фиксировались все платежи по расходам в прошлом и будущем. Всё, что раньше текущей даты — это уже свершившиеся платежи. Всё, что в будущем — это планируемые платежи.

Увеличить

Платежи по заключенным договорам, например договора аренды, выставлялись на год вперед. У меня в шаблоне данные только за два месяца, хотя в реальной таблице у нас были все планируемые платежи на год вперед. Все счета, которые поступали в бухгалтерию фиксировались в таблице. Бухгалтер разносил расход на определенное подразделение, а в комментарии к ячейке указывал контрагента, номер счета, договор. Я заходил в таблицу и уже сам ставил платеж на определенную дату, отмечая цветом, что платеж утвержден.

Я и бухгалтер находились в офисах на разных концах города, но при утверждении платежей мы могли даже не созваниваться. Я просто отмечал к определенному времени счета, которые надо было оплатить. Таблица находилась на сервере и доступ к ней у меня был из любой точки, где есть Интернет (например, в Турции).

Статьи расходов я разработал так, как мне было нужно для управленческого учета. Если у вас будут вопросы, я готов в комментариях к заметке объяснить интересующие вас детали.

Вкладка «Расходы Товар”

В реальности это была отдельная таблица, в которой менеджеры выставляли график платежей поставщикам за товар в зависимости от отсрочек. Дело в том, что товарные кредиты в книжно-канцелярской торговле очень распространены. Особенно в книгах, где оборачиваемость товара очень длинная — от 4 до 6 месяцев. Розничному продавцу книг не выгодно вкладывать деньги в товар на такой длительный срок, а без товарного запаса не будет выручки, поэтому в книжной торговле издатели идут на такие длинные кредиты.

У нас было около 60 поставщиков. У всех были разные условия — от 2 недель до 12 месяцев и полной реализации. Программа 1с Управление торговлей, к сожалению, не имеет реально работающего функционала для работы с отсрочками, поэтому мы создали свою системы в Excel.

Наш коммерческий отдел состоял из трех направлений — книги, канцелярский товары и медиа (потом еще короткий период было направление «сувениры”, но потом я ушел из компании). Каждым направлением занимался отдельный самостоятельный менеджер, который имел свой бюджет закупок и оплат. Каждый менеджер самостоятельно составлял график платежей своих поставщиков в зависимости от условий поставок, дат поступления товара и, когда не хватало денег, а это было часто, — приоритетов. Я выделял менеджерам бюджет на оплату поставщикам в зависимости от доли категории в продажах, сезона, планов, а уже менеджер сам решал как и кому платить. Каждый менеджер был замотивирован на максимальную прибыль своей категории и эффективность. В будущей заметке я напишу о системе мотивации, которая была у наших категорийных менеджеров.

Вкладка «Кредиты”

На этой вкладке находились платежи по кредитам — как поступления средств, так и выплаты.

Вкладка «Итоги. Бюджет”

На этой вкладке автоматически выводились итоги по движению денежных средств по категориям и подразделением, ключевые показатели. Здесь же составлялся бюджет по статьям и подразделениям, и отслеживалось его выполнение. Об этой вкладке я напишу в следующей заметке.

Я продолжу делиться практическими разработками, которые были сделаны, когда я занимался торговлей. Читайте в следующих «практических” заметках:

— система мотивации категорийных менеджеров;
— система мотивации директора по логистики;
— самодельная CRM-система;
— система управления цепочками поставок на основе Google Docs;
— бюджет;
— ключевые показатели торговли;

— как я управляю своими задачами и временем — моя практика.

Пишите в комментарии, если хотите, чтобы я написал о чем-то конкретном. Если у вас будут вопросы по финансовой таблице — задавайте в комментариях, отвечу — на все вопросы.

Если вам интересна торговля, вы можете также почитать:
История моей наценки.
Управление торговлей.
Теория двух магазинов

А вот моя первая финансовая таблица в торговом бизнесе, сейчас она мне кажется достаточно забавной :)- О том, как я создал модель своего бизнеса в программе Excel

А вот и сам файл 🙂
Шаблон платежного календаря Excel 2007 — рекомендуется!

Шаблон платежного календаря Excel 2003 (могут не работать некоторые формулы)

Для вашего удобства все ячейки с формулами защищены, чтобы случайно не удалить данные. Защиту можно снять — пароля нет. Внимание! Переносить ячейки прямым копированием в таблице нельзя — копируйте данные, но не ячейки, так как это может сбить формулы.

Здравствуйте, друзья!

Вот какие оправдания я слышу часто от людей в ответ на вопрос, почему они не ведут учет личных финансов: «Это пустая трата времени, потому что сколько получили, столько и израсходовали”, «Это скучно и отнимает много времени” и тому подобное. А самое главное, большинство считает, что эта информация им ничего не даст. Но кто уже попробовал систематизировать свой бюджет, думает по-другому. Простая таблица доходов и расходов, которую мы сегодня рассмотрим, не только поможет увидеть реальную картину ваших финансов, но также найти скрытые резервы и открыть новые возможности.

В статье я постараюсь развеять миф о том, что планирование и учет – это бесполезный и долгий процесс. Ежедневно такая работа у меня занимает 1 – 2 минуты. Чуть больше в конце месяца, когда надо проанализировать итоги и наметить план на следующий период. Мой многолетний опыт и опыт моих друзей показывает, что пользы от таблицы несоизмеримо больше, чем затраченного на ее составление времени.

Что это за таблица, и для чего ее надо вести

Таблицу доходов и расходов я рассматриваю как обязательный элемент ведения семейного бюджета. Это документ, в котором отражена вся финансовая жизнь семьи. Когда у вас есть четкая картина перед глазами, что вы заработали и куда потратили, то не остается вопросов про утекающие сквозь пальцы деньги, дыру в кармане и невозможность отвести детей на море.

Как бы вы ни относились к деньгам, они есть в вашей жизни и, надеюсь, всегда будут. Если вы ими не управляете, то они управляют вами. Устраивает такая ситуация? Меня – нет, поэтому я с первых своих доходов знала, сколько я получила и на что потратила.

Мне многие говорят, что жить в таком режиме невозможно, когда все контролируешь и считаешь. Надо наслаждаться каждой минутой здесь и сейчас и не думать о деньгах. А кто сказал, что я не наслаждаюсь? Я против тотальной экономии и отказа от маленьких и больших радостей жизни. Но мне их получить помогают не банковские кредиты, а простое планирование финансов.

Благодаря финансовому контролю моя семья может позволить себе больше, чем семьи с таким же достатком, но хаосом в кошельке и голове. У нас нет эмоциональных и спонтанных покупок, нет долгов. Зато есть капитал на «черный день”, долгосрочные инвестиции, деньги на развлечения, отпуск и образование детей.

Естественно, если сидеть на попе ровно и просто каждый день заполнять табличку, то ничего с неба не свалится. Цифры помогают увидеть, есть ли «черные” дыры в вашем кошельке, куда исчезают все деньги, варианты экономии. А самое главное, на мой взгляд, они меняют мышление, когда появляется желание изменить текущее положение дел: повысить доходы и оптимизировать расходы.

Из книги вы узнаете, как устроен мир прибыльного инвестирования

Знаю, что в семьях по-разному относятся к деньгам и их учету. В каких-то все контролирует один человек (как правило, тот, кто больше зарабатывает) и выдает нужные суммы на расходы. В этом случае и таблицу удобнее составлять ему, потому что часто вторая половинка не знает реального финансового положения.

В других – бюджет совместный, когда все доходы поступают в общую «казну”, а ежемесячные расходы обсуждаются на семейном совете. Ни в коем случае речь не идет о текущих обязательных тратах. Например, оплата коммунальных услуг или проезда в общественном транспорте, покупка продуктов или бензина для семейной машины. Мы говорим здесь о крупных затратах, которые могут существенно повлиять на финансовое положение семьи в этом месяце или году.

Например, в нашей семье всегда обсуждается покупка бытовой техники, мобильных гаджетов, предстоящий отпуск или расходы на образование детей и развлечения, ремонт в доме и пр.

При таком раскладе учет финансов может вести любой член семьи. Но к сожалению, без взаимного доверия и согласия процесс будет затруднен. Знаю случаи, когда муж категорически отказывался сообщать жене свои траты, потому что считал, что это ущемляет его независимость и, вообще, ниже его достоинства. Понятно, что объективного семейного бюджета получить при таком раскладе вряд ли удастся.

И знаю ситуацию, когда жене приходилось правдой и неправдой все-таки получать нужную информацию от мужа. В конце месяца она показала ему результаты. Он был шокирован, что около 50 тыс. рублей ушли на покупки, которые были совсем не обязательны семье. И на следующий месяц он вместе с женой определил основные статьи расходов и необходимые на них суммы, самостоятельно заносил все траты в таблицу, стараясь не выходить за план. Только это позволило сэкономить те же 50 тыс. рублей и отложить их на предстоящий ремонт кухни.

Принципы ведения таблицы

Есть несколько способов ведения таблицы по учету доходов и расходов:

  • в блокноте или тетради с помощью ручки и калькулятора;
  • в электронных таблицах Excel или Google Таблицах;
  • в компьютерных программах и мобильных приложениях для ведения домашнего бюджета.

Выбирайте любой, но соблюдайте главные принципы. Тогда вы получите реальный домашний бюджет, который позволит правильно планировать и правильно распределять деньги. А это уже путь к составлению полноценного личного финансового плана, в котором есть место для реализации краткосрочных и долгосрочных целей.

Принципы составления и ведения таблицы:

  1. Регулярность. Лучше всего ежедневно вносить все, что пришло и ушло из вашего семейного кошелька. Ни в коем случае не запоминайте. Забудете. Если расплачиваетесь банковскими картами, то в конце дня внесите суммы из истории операций. Если используете наличные, сохраняйте чеки или где-то в телефоне (например, в заметках) напишите расходы.
  2. Терпение. Первый месяц вам может быть тяжело и захочется все бросить. У меня так было, и я, к сожалению, перестала вести таблицу. Делала я это вручную, и просто не хватило терпения записывать в блокнот цифры, а потом их считать. Потом я подготовила для себя электронную таблицу и автоматизировала процесс. Ею пользуюсь уже несколько лет. По времени занимает 1 – 2 минуты вечером. Чуть ниже я дам вам этот вариант для примера.
  3. Охват всех членов семьи. Это обязательное условие. Муж (жена), дети, бабушка (дедушка) и прочие домочадцы должны каждый день сообщать вам свои доходы и расходы. Лучше не позволять каждому вносить самостоятельно цифры в таблицу. Большая вероятность, что кто-то из них ошибется, и картина исказится. Наверное, для некоторых семей выполнение этого принципа окажется самым сложным. Придется поработать с каждым и выработать эту полезную привычку.
  4. Совместное обсуждение итогов и планов на следующий месяц. Это может быть очень увлекательно и реально объединять семью. Например, моя младшая дочь ищет заранее аргументы, почему я должна запланировать покупку ей нового наряда, а старшая убеждает ее, что такое она даже не наденет, потому что уже немодно.

Этапы составления таблицы

Из принципов вытекают и основные этапы составления таблицы. Я буду показывать на примере своей электронной версии домашней бухгалтерии, которую я веду в Google Таблицах. Но то же самое можно сделать вручную на бумаге, перечертив в тетрадь мой образец, или в Excel, создав аналогичную таблицу.

Простая схема ведения семейного бюджета выглядит так.

Этап 1. Подготовка.

Если вы впервые занялись бюджетированием, то первые 1 – 2 месяца (мне хватило и одного) доходы и расходы лучше разбить на каждый день. Можно уже на этом этапе сразу сформировать категории или сделать это на следующий месяц. Они у каждой семьи будут разные. Например, в моем варианте расходы делятся на:

  • обязательные (коммунальные платежи, сотовая связь + интернет, образование, продукты питания, промтовары, транспорт, здоровье + красота);
  • необязательные (развлечения, одежда/обувь, крупные покупки, дом, сад и огород);
  • непредвиденные затраты – 10 % от всех расходов.

Обязательно добавьте графу «На начало месяца”. Это то, что осталось в кошельке или на банковских картах. Эти деньги будут тратиться в первых числах месяца до получения очередных доходов.

Не забудьте про строки «Итого доходов” и «Итого расходов”. В самом конце считаете эти пункты. У кого-то получится «Экономия”, у кого-то «Перерасход”.

Посмотрите фрагмент таблицы на каждый день месяца. Полный вариант можно . Чтобы она у вас не пропала, скачайте таблицу себе на Google Диск. Для этого в меню выберите «Файл” – «Создать копию”.

Меняйте статьи, убирайте ненужные и добавляйте свои категории. Обратите внимание на 0 в строках. Там заведены формулы. Вносите цифры в ячейки доходов – в строке «Итого доходы” автоматически подсчитываются суммы. То же самое и по расходам. Внизу дана отчетная таблица за месяц, где выводится итоговое сальдо.

Этап 2. Анализ после 1 – 2 месяцев ведения бюджета.

На этом этапе таблица меняется. Вы уже знаете свои основные статьи доходов и расходов, примерные суммы по каждой из них. Пришло время проанализировать результаты. Если в конце месяца получили экономию, с бюджетом все в порядке. Если идет перерасход, надо срочно искать причину и разрабатывать план по устранению дыр. Каждый сам решает, от каких трат можно отказаться совсем, что делать реже, где и как покупать дешевле и пр. Ваша задача при распределении денег не просто выйти в 0, когда Доходы = Расходы, но и получить заветную Экономию.

Этап 3. Корректировка.

Таблицу на этом этапе я сделала по-другому. Появились графы «План”, «Факт” и «Отклонение”. Порядок заполнения такой:

  • В начале месяца ввожу цифры в графу «Остаток на начало месяца”. Она должна быть равна сумме из ячейки «Экономия/Перерасход” по факту из предыдущего месяца или вашим наличным в кошельке, на банковской карте. Сумма идет одинаковая и по факту, и по плану.
  • Потом заполняете колонку «План” на основе анализа данных за предыдущие периоды и ваших планов на этот месяц. Например, в ноябре нам надо было заплатить налог на имущество, поэтому я заранее запланировала эту сумму.
  • В течение всего месяца идет заполнение колонки «Факт”. Каждый день в ячейку соответствующей статьи я просто ввожу нужные цифры. Чтобы они суммировались автоматически, надо представить их в виде формулы.

Например, по статье «Основная зар. плата” сначала я получила аванс 6 000 руб., а потом основную сумму 18 000 руб. Тогда запись в ячейке D6 будет выглядеть так: = (6 000 + 18 000). Но в самой ячейке у вас сразу отобразится сумма 24 000. Если вы получаете зарплату не 2 раза в месяц, а чаще, вы просто наводите мышкой на ячейку и в появившейся формуле в скобках продолжаете добавлять цифры. Сумма считается автоматически.

  • Итоги по графам рассчитываются автоматически. Вы видите опять 0 в соответствующих ячейках. Если наведете на 0 мышкой, то появится формула.

Можно продолжать вести таблицу, расчерченную на каждый день, добавив колонки «План”, «Факт” и «Отклонение”. Я дам ссылки на оба варианта. Первый удобен тем, что к каждой цифре можно писать комментарий, нажав на соответствующую кнопку в меню.

  1. Образец таблицы учета на каждый день скачайте по этой .
  2. Более простой вариант .

Этап 4. Продолжение ведения семейного бюджета.

На каждый месяц я добавляю новый лист в таблицу. Нажмите на «+” в левом нижнем углу. В конце года можно подвести итоги и заполнить отчетную годовую таблицу.

Продвинутые пользователи составляют диаграммы, рассчитывают в процентах долю каждой статьи в семейном бюджете.

Я отдельно хочу остановиться на статье «Накопления”. Считаю, что каждая семья обязана ее иметь. Деньги на нее я перечисляю не в конце месяца, когда уже все истрачено, а с самого первого дохода в текущем периоде. Вы сами должны определить, сколько вы будете переводить в накопления. Финансовые консультанты рекомендуют не менее 10 % от ежемесячных доходов. Главное, что это надо делать регулярно и до текущих трат.

Меня часто уверяют, что у них просто нет суммы, чтобы откладывать ее в накопления. А я уверена, что есть. Представьте ситуацию, что в следующем месяце вам повысили плату за коммунальные услуги на 10 %. Вы не станете ее вносить? Станете и найдете где сэкономить, чтобы заплатить за квартиру. Так почему государству вы находите 10 %, а себе нет?

Если вам не понравились мои таблицы, то можете скачать готовые шаблоны из Excel или Google Документов. Я воспользовалась Google. Выбрала вкладку «Файл” – «Создать” – «Создать документ по шаблону”. Нашла, например, «Месячный бюджет” и «Годовой семейный бюджет”.

Для домашнего пользования они хорошо подходят. Можно под себя изменить названия статей, добавить или удалить категории. Итоги тоже подсчитываются автоматически.

В заключение хочу попросить вас только об одном – начните учитывать свои доходы и расходы прямо сейчас. Пусть это будет 1 000 руб. в месяц. Уверяю, что это только начало. Потом вы поймете, что сможете откладывать и больше. А дальше в голове станут появляться идеи, как повысить свои доходы.

Я просто сама прошла через это. Мой пример с зарплатой в 24 000 руб. – это реальный пример. Такой доход у преподавателя в региональном университете, кем я и являюсь. Согласитесь, что это не та сумма, с которой можно накопить на безбедную пенсию. Поэтому несколько лет назад я нашла дополнительный источник дохода. Если не сидеть на диване перед телевизором, то и у вас появится мышление инвестора и обеспеченного человека.

Всем искренне желаю удачи и финансовой независимости.

Записи созданы 8837

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Похожие записи

Начните вводить, то что вы ищите выше и нажмите кнопку Enter для поиска. Нажмите кнопку ESC для отмены.

Вернуться наверх